10.30日票交所官網(wǎng)發(fā)布一則通知，《票交所關(guān)于開(kāi)通票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)的通知》。通知主要內容：
1）上了新角色：企業(yè)可以委托一家具有電票功能的結算賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)機構（開(kāi)戶(hù)銀行或所屬集團財務(wù)公司）在上海票據交易所相關(guān)系統登記該客戶(hù)所有可辦理電票業(yè)務(wù)的結算賬戶(hù)信息的服務(wù)；
2）這個(gè)開(kāi)戶(hù)機構具有的權力：登記的結算賬戶(hù)可以辦理電票業(yè)務(wù)，未登記的結算賬戶(hù)不能辦理電票業(yè)務(wù)。未開(kāi)通本服務(wù)的客戶(hù)，原業(yè)務(wù)辦理不受影響。
3）系統從11.2日開(kāi)始開(kāi)放，開(kāi)放后各結算銀行都可申請相關(guān)資格功能，企業(yè)可向銀行申請相關(guān)功能；
4）相關(guān)功能是否收費？票交所沒(méi)說(shuō)，但有句互惠互利的表述，按此可以收費，但對于企業(yè)而言，這個(gè)功能相當于給銀行賬戶(hù)更高級權限，銀行或會(huì )優(yōu)惠爭取客戶(hù)！
簡(jiǎn)單一句話(huà)：票交所在企業(yè)電票賬戶(hù)上加了一把鎖，這個(gè)鎖平時(shí)都默認開(kāi)著(zhù)，但如果企業(yè)覺(jué)得他的電票賬戶(hù)要鎖了，他要找銀行或財務(wù)公司給他保管鎖！這個(gè)鎖所在的銀行相對企業(yè)所聯(lián)系的其他銀行權力更高！
影響分析：
1）電票賬戶(hù)分層了：主動(dòng)賬戶(hù)+普通賬戶(hù)，一家企業(yè)的主動(dòng)賬戶(hù)只能且最多是1個(gè)，普通賬戶(hù)可以多個(gè)，普通賬戶(hù)能否有票據功能需在主動(dòng)賬戶(hù)下登記！
2）分層的賬戶(hù)下，銀行賬戶(hù)的效能將有所改變，因此各大銀行必然爭取企業(yè)將主動(dòng)賬戶(hù)放在自己銀行下！
3）對于主動(dòng)賬戶(hù)關(guān)聯(lián)的普通賬戶(hù)再開(kāi)立的電票的真假問(wèn)題，企業(yè)及委托銀行的應當承擔什么責任需關(guān)注。
票交所關(guān)于開(kāi)通票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)的通知
上海票據交易所各會(huì )員單位：
為防范偽假票據風(fēng)險，提升票據業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量，上海票據交易所擬開(kāi)通票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)功能。為保障票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)有序開(kāi)展和推廣，現就有關(guān)事項通知如下：
一、服務(wù)內容
票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)是指上海票據交易所提供的，由客戶(hù)（金融機構以外的法人及其他組織）委托一個(gè)具有電票功能的結算賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)機構（開(kāi)戶(hù)銀行或所屬集團財務(wù)公司）在上海票據交易所相關(guān)系統登記該客戶(hù)所有可辦理電票業(yè)務(wù)的結算賬戶(hù)信息的服務(wù)。
客戶(hù)和金融機構可根據《票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)操作規程》（附件1）（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《操作規程》）自愿開(kāi)通本服務(wù)。開(kāi)通本服務(wù)的客戶(hù)可委托其開(kāi)戶(hù)機構以法人為單位登記所有辦理電票業(yè)務(wù)的結算賬戶(hù)，登記的結算賬戶(hù)可以辦理電票業(yè)務(wù)，未登記的結算賬戶(hù)不能辦理電票業(yè)務(wù)。未開(kāi)通本服務(wù)的客戶(hù)，原業(yè)務(wù)辦理不受影響。
二、上線(xiàn)安排
（一）上海票據交易所將于2020年11月2日開(kāi)通票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)功能，并將于2020年10月30日前為會(huì )員單位的一級機構和機構管理員賦予票據賬戶(hù)主動(dòng)管理功能的權限。自2020年11月2日起，各會(huì )員單位可以通過(guò)中國票據交易系統客戶(hù)端向客戶(hù)提供票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)。
（二）會(huì )員單位在正式提供票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)前，應根據《票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)操作手冊》（附件2）完成相關(guān)機構的功能賦權。
三、工作要求
（一）積極宣傳推廣。會(huì )員單位應積極向客戶(hù)宣傳和推廣票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)，協(xié)助客戶(hù)做好票據賬戶(hù)事前風(fēng)險控制，防范偽假票據風(fēng)險。
（二）完善管理制度。擬提供票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)的會(huì )員單位應根據《操作規程》的相關(guān)要求建立健全本單位票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)功能相關(guān)制度和操作流程。
（三）加強客戶(hù)審核。提供票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)的主辦機構，應加強對客戶(hù)的盡職調查，嚴格核實(shí)客戶(hù)身份和票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)的委托意愿。
（四）自主自愿辦理。會(huì )員單位應當與客戶(hù)友好協(xié)商、互惠互利，尊重客戶(hù)自主選擇使用票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)功能和主辦機構的權利。
各會(huì )員單位如遇問(wèn)題，請及時(shí)聯(lián)系上海票據交易所。
聯(lián)系人：柳士俊 021-23139623
熱線(xiàn)電話(huà)：021-23139999
票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)操作規程
第一章 總則
第一條 為防范偽假票據風(fēng)險，保障票據市場(chǎng)健康發(fā)展，依據《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令〔2009〕第2號發(fā)布）《票據交易管理辦法》（中國人民銀行公告〔2016〕第29號公布）及有關(guān)法律制度，制定本規程。
第二條 本規程所稱(chēng)票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)是指上海票據交易所提供的，由客戶(hù)（金融機構以外的法人及其他組織）委托一個(gè)具有電票功能的結算賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)機構（開(kāi)戶(hù)銀行或所屬集團財務(wù)公司）在上海票據交易所相關(guān)系統（以下簡(jiǎn)稱(chēng)票交所系統）登記該客戶(hù)所有可辦理電票業(yè)務(wù)的結算賬戶(hù)信息的服務(wù)。
第三條 金融機構和客戶(hù)通過(guò)上海票據交易所開(kāi)展票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)適用本規程。
第四條 客戶(hù)可根據自身票據業(yè)務(wù)開(kāi)展及內部風(fēng)險控制情況，自愿開(kāi)通票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)功能。
客戶(hù)開(kāi)通票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)功能的，其在票交所系統登記的結算賬戶(hù)可以辦理電票業(yè)務(wù)，未登記的結算賬戶(hù)不能辦理電票業(yè)務(wù)。
客戶(hù)不開(kāi)通票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)功能的，不影響客戶(hù)現有電票業(yè)務(wù)的辦理。
第五條 客戶(hù)委托其開(kāi)戶(hù)機構登記的票據賬戶(hù)由主辦賬戶(hù)和普通賬戶(hù)組成。
主辦賬戶(hù)是指作為客戶(hù)辦理票據賬戶(hù)主動(dòng)管理業(yè)務(wù)渠道且可以辦理電票業(yè)務(wù)的結算賬戶(hù)。
普通賬戶(hù)是通過(guò)主辦賬戶(hù)登記的用以辦理電票業(yè)務(wù)的結算賬戶(hù)。
第六條 客戶(hù)可以自主選擇主辦賬戶(hù)。主辦賬戶(hù)至多一個(gè)。
主辦賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)機構為主辦機構，主辦機構負責根據客戶(hù)委托，辦理票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)。主辦機構應具備有效的大額支付系統行號。
第七條 主辦機構為客戶(hù)提供票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)的，應制定健全的內部管理制度和操作規程，對客戶(hù)和委托意愿的真實(shí)性以及客戶(hù)提供資料的真實(shí)性、完整性和準確性負責。
第八條 上海票據交易所和主辦機構應當依法為收集到的客戶(hù)結算賬戶(hù)信息保密，未經(jīng)客戶(hù)同意，不得泄露客戶(hù)結算賬戶(hù)信息。
第二章 業(yè)務(wù)辦理
第九條 客戶(hù)可選擇以下結算賬戶(hù)成為主辦賬戶(hù)：
（一）客戶(hù)銀行基本存款賬戶(hù)；
（二）客戶(hù)在所屬集團財務(wù)公司開(kāi)立的結算賬戶(hù)；
（三）其他銀行結算賬戶(hù)�？蛻�(hù)選擇其他銀行結算賬戶(hù)作為主辦賬戶(hù)的，應滿(mǎn)足以下至少一項條件：
1、該銀行結算賬戶(hù)已開(kāi)立超過(guò)六個(gè)月，且近三個(gè)月持續開(kāi)展資金結算業(yè)務(wù)；
2、該銀行結算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)機構應對申請客戶(hù)完成授信盡職調查，給予該申請客戶(hù)相應的授信額度。
第十條 客戶(hù)辦理票據賬戶(hù)主動(dòng)管理業(yè)務(wù)，應向主辦機構提交已加蓋公章或預留印鑒的申請。申請資料包括但不限于：
（一）委托開(kāi)通或變更票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)的申請；
（二）委托登記或變更的結算賬戶(hù)清單；
（三）已蓋章的票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)協(xié)議（僅開(kāi)通賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)或變更主辦賬戶(hù)時(shí)提供）
（四）主辦機構要求的其他材料。
第十一條 主辦機構應按照本規程第七條要求審核客戶(hù)提交的委托申請材料，主辦機構應當在審核無(wú)誤后及時(shí)準確為客戶(hù)辦理票據賬戶(hù)主動(dòng)管理業(yè)務(wù)。主辦機構因操作錯誤給客戶(hù)或他人造成損失的，應當承擔賠償責任。
第十二條 主辦機構為客戶(hù)開(kāi)通票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)前，應當與客戶(hù)簽訂票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)協(xié)議，明確雙方權利和義務(wù)。
第十三條 主辦機構可以根據申請客戶(hù)的委托，為客戶(hù)辦理以下票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)的操作：
（一）開(kāi)通、關(guān)閉票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)功能；
（二）登記、變更、刪除主辦賬戶(hù)電票權限功能；
（三）登記、變更、刪除普通賬戶(hù)電票權限功能。
第十四條 主辦機構為客戶(hù)開(kāi)通票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)的，應在票交所系統按以下流程辦理：
（一）登記客戶(hù)基本信息，包括：客戶(hù)名稱(chēng)、統一社會(huì )信用代碼、組織機構代碼。
（二）登記主辦賬戶(hù)信息，包括：賬戶(hù)名稱(chēng)、賬號、開(kāi)戶(hù)行行號、賬戶(hù)權限生效日、申報金融機構行號。
（三）登記普通賬戶(hù)信息，包括：賬戶(hù)名稱(chēng)、賬號、開(kāi)戶(hù)行行號、賬戶(hù)權限生效日、申報金融機構行號。
第十五條 主辦賬戶(hù)可以變更。變更主辦賬戶(hù)按以下程序辦理：
（一）客戶(hù)向原主辦機構提交刪除主辦賬戶(hù)的申請；
（二）原主辦機構在票交所系統中刪除主辦賬戶(hù)信息；
（三）客戶(hù)按辦規程第十條的規定向新主辦機構（已登記的普通賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行）提交申請材料；
（四）新主辦機構在票交所系統中登記主辦賬戶(hù)信息，完成主辦賬戶(hù)變更。
第十六條 普通賬戶(hù)可以變更和刪除。普通賬戶(hù)刪除后，該賬戶(hù)下的存量票據僅能辦理撤票、回購式貼現贖回、質(zhì)押解除、（逾期）提示付款、（逾期）提示付款應答、追索清償、申請類(lèi)報文撤銷(xiāo)等業(yè)務(wù)或操作。變更和刪除普通賬戶(hù)按以下程序辦理：
（一）客戶(hù)按規程第十條的規定向主辦機構提交變更申請材料；
（二）主辦機構在材料審核無(wú)誤后，應當與客戶(hù)確認該變更或刪除賬戶(hù)是否存在未結清票據，并告知客戶(hù)可能產(chǎn)生的影響；
（三）主辦機構在票交所系統辦理普通賬戶(hù)變更與刪除操作。
第十七條 已開(kāi)通票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)的客戶(hù)可申請關(guān)閉票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)功能。主辦機構為客戶(hù)關(guān)閉票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)的，應在票交所系統刪除該客戶(hù)所有已登記的主辦賬戶(hù)、普通賬戶(hù)。
第十八條 客戶(hù)的票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)被關(guān)閉后，該客戶(hù)將被視同未開(kāi)通票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)功能，其所有結算賬戶(hù)的電票業(yè)務(wù)權限不再受到限制。
第十九條 主辦機構應于每年第一季度末前與客戶(hù)完成票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)上一年度核對工作，核對內容包括但不限于客戶(hù)信息、賬戶(hù)信息。
第三章 監督管理
第二十條 主辦機構發(fā)現客戶(hù)存在證明文件不實(shí)、客戶(hù)身份虛假、開(kāi)展票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)的委托意愿不真實(shí)等情況的，應當關(guān)閉該客戶(hù)的票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)功能，立即向公安機關(guān)報案，同時(shí)向上海票據交易所報告，并按《上海票據交易所處置偽假票據操作規程》相關(guān)要求處置偽假票據。
第二十一條 主辦機構違反本規程規定的，上海票據交易所可視情節輕重采取函告、約談、通報、暫�；蛉∠淇蛻�(hù)主動(dòng)管理服務(wù)委托辦理權限等措施，并報告中國人民銀行。
第五章 附則
第二十二條 本辦法由上海票據交易所負責解釋。
第二十三條 本辦法自頒布之日起施行。
文章來(lái)源于：上海票據交易所
1）上了新角色：企業(yè)可以委托一家具有電票功能的結算賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)機構（開(kāi)戶(hù)銀行或所屬集團財務(wù)公司）在上海票據交易所相關(guān)系統登記該客戶(hù)所有可辦理電票業(yè)務(wù)的結算賬戶(hù)信息的服務(wù)；
2）這個(gè)開(kāi)戶(hù)機構具有的權力：登記的結算賬戶(hù)可以辦理電票業(yè)務(wù)，未登記的結算賬戶(hù)不能辦理電票業(yè)務(wù)。未開(kāi)通本服務(wù)的客戶(hù)，原業(yè)務(wù)辦理不受影響。
3）系統從11.2日開(kāi)始開(kāi)放，開(kāi)放后各結算銀行都可申請相關(guān)資格功能，企業(yè)可向銀行申請相關(guān)功能；
4）相關(guān)功能是否收費？票交所沒(méi)說(shuō)，但有句互惠互利的表述，按此可以收費，但對于企業(yè)而言，這個(gè)功能相當于給銀行賬戶(hù)更高級權限，銀行或會(huì )優(yōu)惠爭取客戶(hù)！
簡(jiǎn)單一句話(huà)：票交所在企業(yè)電票賬戶(hù)上加了一把鎖，這個(gè)鎖平時(shí)都默認開(kāi)著(zhù)，但如果企業(yè)覺(jué)得他的電票賬戶(hù)要鎖了，他要找銀行或財務(wù)公司給他保管鎖！這個(gè)鎖所在的銀行相對企業(yè)所聯(lián)系的其他銀行權力更高！
影響分析：
1）電票賬戶(hù)分層了：主動(dòng)賬戶(hù)+普通賬戶(hù)，一家企業(yè)的主動(dòng)賬戶(hù)只能且最多是1個(gè)，普通賬戶(hù)可以多個(gè)，普通賬戶(hù)能否有票據功能需在主動(dòng)賬戶(hù)下登記！
2）分層的賬戶(hù)下，銀行賬戶(hù)的效能將有所改變，因此各大銀行必然爭取企業(yè)將主動(dòng)賬戶(hù)放在自己銀行下！
3）對于主動(dòng)賬戶(hù)關(guān)聯(lián)的普通賬戶(hù)再開(kāi)立的電票的真假問(wèn)題，企業(yè)及委托銀行的應當承擔什么責任需關(guān)注。
票交所關(guān)于開(kāi)通票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)的通知
上海票據交易所各會(huì )員單位：
為防范偽假票據風(fēng)險，提升票據業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量，上海票據交易所擬開(kāi)通票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)功能。為保障票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)有序開(kāi)展和推廣，現就有關(guān)事項通知如下：
一、服務(wù)內容
票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)是指上海票據交易所提供的，由客戶(hù)（金融機構以外的法人及其他組織）委托一個(gè)具有電票功能的結算賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)機構（開(kāi)戶(hù)銀行或所屬集團財務(wù)公司）在上海票據交易所相關(guān)系統登記該客戶(hù)所有可辦理電票業(yè)務(wù)的結算賬戶(hù)信息的服務(wù)。
客戶(hù)和金融機構可根據《票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)操作規程》（附件1）（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《操作規程》）自愿開(kāi)通本服務(wù)。開(kāi)通本服務(wù)的客戶(hù)可委托其開(kāi)戶(hù)機構以法人為單位登記所有辦理電票業(yè)務(wù)的結算賬戶(hù)，登記的結算賬戶(hù)可以辦理電票業(yè)務(wù)，未登記的結算賬戶(hù)不能辦理電票業(yè)務(wù)。未開(kāi)通本服務(wù)的客戶(hù)，原業(yè)務(wù)辦理不受影響。
二、上線(xiàn)安排
（一）上海票據交易所將于2020年11月2日開(kāi)通票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)功能，并將于2020年10月30日前為會(huì )員單位的一級機構和機構管理員賦予票據賬戶(hù)主動(dòng)管理功能的權限。自2020年11月2日起，各會(huì )員單位可以通過(guò)中國票據交易系統客戶(hù)端向客戶(hù)提供票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)。
（二）會(huì )員單位在正式提供票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)前，應根據《票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)操作手冊》（附件2）完成相關(guān)機構的功能賦權。
三、工作要求
（一）積極宣傳推廣。會(huì )員單位應積極向客戶(hù)宣傳和推廣票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)，協(xié)助客戶(hù)做好票據賬戶(hù)事前風(fēng)險控制，防范偽假票據風(fēng)險。
（二）完善管理制度。擬提供票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)的會(huì )員單位應根據《操作規程》的相關(guān)要求建立健全本單位票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)功能相關(guān)制度和操作流程。
（三）加強客戶(hù)審核。提供票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)的主辦機構，應加強對客戶(hù)的盡職調查，嚴格核實(shí)客戶(hù)身份和票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)的委托意愿。
（四）自主自愿辦理。會(huì )員單位應當與客戶(hù)友好協(xié)商、互惠互利，尊重客戶(hù)自主選擇使用票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)功能和主辦機構的權利。
各會(huì )員單位如遇問(wèn)題，請及時(shí)聯(lián)系上海票據交易所。
聯(lián)系人：柳士俊 021-23139623
熱線(xiàn)電話(huà)：021-23139999
票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)操作規程
第一章 總則
第一條 為防范偽假票據風(fēng)險，保障票據市場(chǎng)健康發(fā)展，依據《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令〔2009〕第2號發(fā)布）《票據交易管理辦法》（中國人民銀行公告〔2016〕第29號公布）及有關(guān)法律制度，制定本規程。
第二條 本規程所稱(chēng)票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)是指上海票據交易所提供的，由客戶(hù)（金融機構以外的法人及其他組織）委托一個(gè)具有電票功能的結算賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)機構（開(kāi)戶(hù)銀行或所屬集團財務(wù)公司）在上海票據交易所相關(guān)系統（以下簡(jiǎn)稱(chēng)票交所系統）登記該客戶(hù)所有可辦理電票業(yè)務(wù)的結算賬戶(hù)信息的服務(wù)。
第三條 金融機構和客戶(hù)通過(guò)上海票據交易所開(kāi)展票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)適用本規程。
第四條 客戶(hù)可根據自身票據業(yè)務(wù)開(kāi)展及內部風(fēng)險控制情況，自愿開(kāi)通票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)功能。
客戶(hù)開(kāi)通票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)功能的，其在票交所系統登記的結算賬戶(hù)可以辦理電票業(yè)務(wù)，未登記的結算賬戶(hù)不能辦理電票業(yè)務(wù)。
客戶(hù)不開(kāi)通票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)功能的，不影響客戶(hù)現有電票業(yè)務(wù)的辦理。
第五條 客戶(hù)委托其開(kāi)戶(hù)機構登記的票據賬戶(hù)由主辦賬戶(hù)和普通賬戶(hù)組成。
主辦賬戶(hù)是指作為客戶(hù)辦理票據賬戶(hù)主動(dòng)管理業(yè)務(wù)渠道且可以辦理電票業(yè)務(wù)的結算賬戶(hù)。
普通賬戶(hù)是通過(guò)主辦賬戶(hù)登記的用以辦理電票業(yè)務(wù)的結算賬戶(hù)。
第六條 客戶(hù)可以自主選擇主辦賬戶(hù)。主辦賬戶(hù)至多一個(gè)。
主辦賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)機構為主辦機構，主辦機構負責根據客戶(hù)委托，辦理票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)。主辦機構應具備有效的大額支付系統行號。
第七條 主辦機構為客戶(hù)提供票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)的，應制定健全的內部管理制度和操作規程，對客戶(hù)和委托意愿的真實(shí)性以及客戶(hù)提供資料的真實(shí)性、完整性和準確性負責。
第八條 上海票據交易所和主辦機構應當依法為收集到的客戶(hù)結算賬戶(hù)信息保密，未經(jīng)客戶(hù)同意，不得泄露客戶(hù)結算賬戶(hù)信息。
第二章 業(yè)務(wù)辦理
第九條 客戶(hù)可選擇以下結算賬戶(hù)成為主辦賬戶(hù)：
（一）客戶(hù)銀行基本存款賬戶(hù)；
（二）客戶(hù)在所屬集團財務(wù)公司開(kāi)立的結算賬戶(hù)；
（三）其他銀行結算賬戶(hù)�？蛻�(hù)選擇其他銀行結算賬戶(hù)作為主辦賬戶(hù)的，應滿(mǎn)足以下至少一項條件：
1、該銀行結算賬戶(hù)已開(kāi)立超過(guò)六個(gè)月，且近三個(gè)月持續開(kāi)展資金結算業(yè)務(wù)；
2、該銀行結算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)機構應對申請客戶(hù)完成授信盡職調查，給予該申請客戶(hù)相應的授信額度。
第十條 客戶(hù)辦理票據賬戶(hù)主動(dòng)管理業(yè)務(wù)，應向主辦機構提交已加蓋公章或預留印鑒的申請。申請資料包括但不限于：
（一）委托開(kāi)通或變更票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)的申請；
（二）委托登記或變更的結算賬戶(hù)清單；
（三）已蓋章的票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)協(xié)議（僅開(kāi)通賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)或變更主辦賬戶(hù)時(shí)提供）
（四）主辦機構要求的其他材料。
第十一條 主辦機構應按照本規程第七條要求審核客戶(hù)提交的委托申請材料，主辦機構應當在審核無(wú)誤后及時(shí)準確為客戶(hù)辦理票據賬戶(hù)主動(dòng)管理業(yè)務(wù)。主辦機構因操作錯誤給客戶(hù)或他人造成損失的，應當承擔賠償責任。
第十二條 主辦機構為客戶(hù)開(kāi)通票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)前，應當與客戶(hù)簽訂票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)協(xié)議，明確雙方權利和義務(wù)。
第十三條 主辦機構可以根據申請客戶(hù)的委托，為客戶(hù)辦理以下票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)的操作：
（一）開(kāi)通、關(guān)閉票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)功能；
（二）登記、變更、刪除主辦賬戶(hù)電票權限功能；
（三）登記、變更、刪除普通賬戶(hù)電票權限功能。
第十四條 主辦機構為客戶(hù)開(kāi)通票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)的，應在票交所系統按以下流程辦理：
（一）登記客戶(hù)基本信息，包括：客戶(hù)名稱(chēng)、統一社會(huì )信用代碼、組織機構代碼。
（二）登記主辦賬戶(hù)信息，包括：賬戶(hù)名稱(chēng)、賬號、開(kāi)戶(hù)行行號、賬戶(hù)權限生效日、申報金融機構行號。
（三）登記普通賬戶(hù)信息，包括：賬戶(hù)名稱(chēng)、賬號、開(kāi)戶(hù)行行號、賬戶(hù)權限生效日、申報金融機構行號。
第十五條 主辦賬戶(hù)可以變更。變更主辦賬戶(hù)按以下程序辦理：
（一）客戶(hù)向原主辦機構提交刪除主辦賬戶(hù)的申請；
（二）原主辦機構在票交所系統中刪除主辦賬戶(hù)信息；
（三）客戶(hù)按辦規程第十條的規定向新主辦機構（已登記的普通賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行）提交申請材料；
（四）新主辦機構在票交所系統中登記主辦賬戶(hù)信息，完成主辦賬戶(hù)變更。
第十六條 普通賬戶(hù)可以變更和刪除。普通賬戶(hù)刪除后，該賬戶(hù)下的存量票據僅能辦理撤票、回購式貼現贖回、質(zhì)押解除、（逾期）提示付款、（逾期）提示付款應答、追索清償、申請類(lèi)報文撤銷(xiāo)等業(yè)務(wù)或操作。變更和刪除普通賬戶(hù)按以下程序辦理：
（一）客戶(hù)按規程第十條的規定向主辦機構提交變更申請材料；
（二）主辦機構在材料審核無(wú)誤后，應當與客戶(hù)確認該變更或刪除賬戶(hù)是否存在未結清票據，并告知客戶(hù)可能產(chǎn)生的影響；
（三）主辦機構在票交所系統辦理普通賬戶(hù)變更與刪除操作。
第十七條 已開(kāi)通票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)的客戶(hù)可申請關(guān)閉票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)功能。主辦機構為客戶(hù)關(guān)閉票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)的，應在票交所系統刪除該客戶(hù)所有已登記的主辦賬戶(hù)、普通賬戶(hù)。
第十八條 客戶(hù)的票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)被關(guān)閉后，該客戶(hù)將被視同未開(kāi)通票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)功能，其所有結算賬戶(hù)的電票業(yè)務(wù)權限不再受到限制。
第十九條 主辦機構應于每年第一季度末前與客戶(hù)完成票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)上一年度核對工作，核對內容包括但不限于客戶(hù)信息、賬戶(hù)信息。
第三章 監督管理
第二十條 主辦機構發(fā)現客戶(hù)存在證明文件不實(shí)、客戶(hù)身份虛假、開(kāi)展票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)的委托意愿不真實(shí)等情況的，應當關(guān)閉該客戶(hù)的票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)功能，立即向公安機關(guān)報案，同時(shí)向上海票據交易所報告，并按《上海票據交易所處置偽假票據操作規程》相關(guān)要求處置偽假票據。
第二十一條 主辦機構違反本規程規定的，上海票據交易所可視情節輕重采取函告、約談、通報、暫�；蛉∠淇蛻�(hù)主動(dòng)管理服務(wù)委托辦理權限等措施，并報告中國人民銀行。
第五章 附則
第二十二條 本辦法由上海票據交易所負責解釋。
第二十三條 本辦法自頒布之日起施行。
文章來(lái)源于：上海票據交易所
