春節期間，防范偽假票據風(fēng)險，票交所發(fā)布相關(guān)風(fēng)險提示

 票交所官網(wǎng)提示風(fēng)險，發(fā)布：票交所關(guān)于在春節期間加大防范偽假票據的風(fēng)險提示（票交所發(fā)【2021】5號）。該風(fēng)險提示指出：

1）近期票交所檢測到偽假事件有所抬頭，偽銀票和假商票，即票據業(yè)務(wù)主體名稱(chēng)被惡意記載為疑似金融機構名稱(chēng)、不法分子偽冒其他單位身份開(kāi)立賬戶(hù)并通過(guò)該賬戶(hù)簽發(fā)偽假票據。
 
2）這些風(fēng)險事件，票交所都有應對，目前未造成損失（PS：說(shuō)明票交所在風(fēng)險票據防范方面下了功夫，得出成效）。
 
3）風(fēng)險票據手段上還是過(guò)往常見(jiàn)的：商票承兌人冒寫(xiě)成央行，偽造銀票；假借資料工商登記開(kāi)戶(hù)虛假開(kāi)商票；
 
4）通知要求各會(huì )員單位（即銀行等）1、確保同一客戶(hù)在同一銀行各類(lèi)系統中的身份信息真實(shí)、唯一、準確；2、嚴格審核客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料。
 

 
各會(huì )員單位：

近期，我公司在監測中發(fā)現票據市場(chǎng)偽假票據風(fēng)險事件有所抬頭，票據業(yè)務(wù)主體名稱(chēng)被惡意記載為疑似金融機構名稱(chēng)、不法分子偽冒其他單位身份開(kāi)立賬戶(hù)并通過(guò)該賬戶(hù)簽發(fā)偽假票據等情況均有發(fā)生。在我公司和相關(guān)金融機構的快速處置下，偽假票據得以控制，未造成實(shí)際損失。春節將至，也是各類(lèi)風(fēng)險高發(fā)時(shí)段，為保護票據當事人合法權益，現就有關(guān)風(fēng)險提示如下：

一、 風(fēng)險情況

（一）不法分子精心設計、反復嘗試，通過(guò)在不同的銀行反復多次開(kāi)戶(hù)的方式尋找開(kāi)戶(hù)銀行的系統漏洞。利用部分開(kāi)戶(hù)銀行未對票據行為人與實(shí)際開(kāi)戶(hù)企業(yè)名稱(chēng)進(jìn)行一致性校驗的漏洞，通過(guò)在商業(yè)承兌匯票的承兌人名稱(chēng)或保證人名稱(chēng)上惡意記載為“中國某行”、“某行股份有限公司”或“某某銀.行”的方式簽發(fā)電子商業(yè)承兌匯票，企圖冒充銀行承兌匯票。

（二）不法分子盜用其他企業(yè)開(kāi)戶(hù)資料辦理開(kāi)戶(hù)，利用部分銀行辦理企業(yè)開(kāi)戶(hù)時(shí)對客戶(hù)基本信息的真實(shí)性審核不嚴、在提供電子商業(yè)匯票服務(wù)時(shí)未對企業(yè)客戶(hù)開(kāi)通電票業(yè)務(wù)權限進(jìn)行嚴格管理的漏洞，大量冒名簽發(fā)商業(yè)承兌匯票。

二、 防范措施

各會(huì )員單位發(fā)現偽假票據的，應立即按照《上海票據交易所處置偽假票據操作規程》（票交所發(fā)〔2020〕22號）申請鎖定風(fēng)險票據，避免損失。請各會(huì )員單位通過(guò)堵塞系統漏洞、嚴格審核客戶(hù)身份、加強客戶(hù)培訓、提供賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)等手段采取有效措施，防范票據業(yè)務(wù)風(fēng)險。

（一）確保同一客戶(hù)在同一銀行各類(lèi)系統中的身份信息真實(shí)、唯一、準確

《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令〔2009〕第2號）規定，接入機構應對客戶(hù)基本信息的真實(shí)性負審核責任。中國人民銀行和我公司先后發(fā)布了《支付業(yè)務(wù)風(fēng)險提示》（2017年第2期）和《關(guān)于加強電子商業(yè)匯票信息真實(shí)性審核的通知》（票交所發(fā)〔2019〕42號）、《上海票據交易所處置偽假票據操作規程》（票交所發(fā)〔2020〕22號），強調了開(kāi)戶(hù)機構應承擔保證票據行為人信息真實(shí)的責任。

各行要進(jìn)一步評估、審視票據業(yè)務(wù)相關(guān)系統功能，對系統漏洞及時(shí)整改，確保所有票據業(yè)務(wù)環(huán)節中本行開(kāi)戶(hù)企業(yè)的基本信息（包括客戶(hù)名稱(chēng)、賬號、社會(huì )信用代碼和業(yè)務(wù)主體類(lèi)別等）、電子商業(yè)匯票系統中的票面信息以及行內信貸等核心業(yè)務(wù)系統中的同一客戶(hù)信息真實(shí)、準確、唯一。

（二）嚴格審核客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料

各會(huì )員單位應加強開(kāi)戶(hù)申請人的身份識別，確保企業(yè)開(kāi)戶(hù)信息的真實(shí)性。對企業(yè)開(kāi)戶(hù)信息存疑的，應采取面簽、現場(chǎng)調查、大數據分析等綜合措施進(jìn)一步核實(shí)，防范不法分子利用虛假賬戶(hù)進(jìn)行票據出票、承兌、保證等行為。并根據《關(guān)于防范冒名開(kāi)立電子商業(yè)承兌匯票的風(fēng)險提示》（票交所發(fā)〔2019〕115號）的相關(guān)要求，對企業(yè)客戶(hù)開(kāi)通電票業(yè)務(wù)權限嚴格管理。

（三）加強對客戶(hù)的風(fēng)險提示和業(yè)務(wù)指導

近期風(fēng)險事件表明，部分會(huì )員單位的客戶(hù)對電票業(yè)務(wù)不夠了解，對電票業(yè)務(wù)流程不夠熟悉。請各會(huì )員單位加強對客戶(hù)的培訓和指導，幫助客戶(hù)了解電票業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節，從源頭防控風(fēng)險票據的產(chǎn)生。各會(huì )員單位應提示客戶(hù)收到電子商業(yè)匯票時(shí)，除在網(wǎng)上銀行辦理業(yè)務(wù)外，還可通過(guò)上海票據交易所官方網(wǎng)站（www.shcpe.com.cn）進(jìn)行票據狀態(tài)查詢(xún)，核實(shí)票據真實(shí)狀況。向客戶(hù)宣介票據賬戶(hù)主動(dòng)管理服務(wù)，發(fā)揮賬戶(hù)主動(dòng)管理功能防范偽假票據的積極作用。

執行中如遇問(wèn)題，請及時(shí)聯(lián)系上海票據交易所。
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