其中，《條例》第五章“地方金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟”中第三十八條提出：縣級以上人民政府應當支持地方金融組織與產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈核心企業(yè)、第三方專(zhuān)業(yè)機構等加強信息共享，構建上下游一體化、數字化、智能化信息系統和信用評估、風(fēng)險管理體系，提升產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈金融服務(wù)水平。
湖南省地方金融監督管理條例
（2022年7月28日湖南省第十三屆人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )第三十二次會(huì )議通過(guò)）
第一條 為了加強地方金融監督管理，規范地方金融組織及其業(yè)務(wù)活動(dòng)，防范和化解金融風(fēng)險，維護金融消費者合法權益，引導金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟，促進(jìn)地方金融健康發(fā)展，根據有關(guān)法律、行政法規，結合本省實(shí)際，制定本條例。
第二條 本省行政區域內地方金融組織及其業(yè)務(wù)活動(dòng)的監督管理、金融風(fēng)險防范與處置以及地方金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟，適用本條例。國家對地方金融監督管理另有規定的，從其規定。
本條例所稱(chēng)地方金融組織，是指依法設立的小額貸款公司、融資擔保公司、區域性股權市場(chǎng)、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司以及法律、行政法規規定和國務(wù)院授權省人民政府監督管理的從事金融業(yè)務(wù)的其他組織。
第三條 地方金融監督管理應當遵循嚴格準入、分類(lèi)管理、有序規范、安全審慎、穩健發(fā)展的原則。
第四條 省人民政府應當加強對地方金融工作的組織領(lǐng)導，建立健全地方金融監督管理體制，完善金融工作議事協(xié)調機制，統籌解決金融改革發(fā)展重大問(wèn)題，防范和化解金融風(fēng)險，促進(jìn)地方金融健康發(fā)展。
省金融工作議事協(xié)調機制應當加強與國務(wù)院金融穩定發(fā)展委員會(huì )辦公室地方協(xié)調機制在金融監督管理、風(fēng)險防范與處置、信息共享和消費者權益保護等方面的協(xié)作；建立與其他省、自治區和直轄市的地方金融監督管理協(xié)作機制和金融風(fēng)險協(xié)同處置機制，強化信息共享和執法聯(lián)動(dòng)。
設區的市（自治州）、縣（市、區）人民政府應當加強地方金融監督管理能力和隊伍建設，履行地方金融監督管理、屬地金融風(fēng)險防范與處置等職責。
第五條 省人民政府地方金融監督管理部門(mén)負責地方金融組織及其業(yè)務(wù)活動(dòng)的監督管理，組織、協(xié)調、指導金融風(fēng)險防范與處置，對全省地方金融進(jìn)行統計分析，推進(jìn)地方金融改革和發(fā)展。
設區的市（自治州）、縣（市、區）人民政府地方金融監督管理部門(mén)負責本行政區域內地方金融監督管理、金融風(fēng)險防范與處置等具體工作。
第六條 縣級以上人民政府及其有關(guān)部門(mén)應當采取多種形式普及金融法律、法規和金融知識，提高公眾的金融風(fēng)險防范意識。
第二章 地方金融組織
第七條 設立地方金融組織，應當具備下列條件：
具體許可辦法由省人民政府地方金融監督管理部門(mén)制定，報省人民政府批準后公布實(shí)施。
第八條 設立地方金融組織，應當依法辦理經(jīng)營(yíng)許可證或者相關(guān)審批文件。設立區域性股權市場(chǎng)，應當經(jīng)省人民政府批準、公示，并報國務(wù)院證券監督管理機構備案；申請地方資產(chǎn)管理公司資質(zhì)，應當經(jīng)省人民政府批準、公示，并報國務(wù)院銀行保險監督管理機構備案；設立其他地方金融組織，應當經(jīng)省人民政府地方金融監督管理部門(mén)批準、公示。
未經(jīng)批準，任何單位或者個(gè)人不得設立地方金融組織、從事或者變相從事金融業(yè)務(wù)，不得在名稱(chēng)或者經(jīng)營(yíng)范圍中使用“小額貸款”“融資擔保”“股權交易”“典當”“融資租賃”“商業(yè)保理”“資產(chǎn)管理”等顯示金融業(yè)務(wù)特征的字樣。
省人民政府地方金融監督管理部門(mén)應當建立風(fēng)險評估機制，對擬設立的地方金融組織進(jìn)行風(fēng)險評估。
第九條 地方金融組織的下列事項，應當經(jīng)省人民政府地方金融監督管理部門(mén)審批：
第十條 地方金融組織的下列事項，應當自分支機構設立之日起或者相關(guān)事項變更之日起三十日內向省人民政府地方金融監督管理部門(mén)備案：
第十一條 地方金融組織應當按照國家和本省有關(guān)規定開(kāi)展金融業(yè)務(wù)，建立健全并遵守風(fēng)險管理、內部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、信息披露、關(guān)聯(lián)交易、營(yíng)銷(xiāo)宣傳等業(yè)務(wù)規則和管理制度，誠實(shí)守信，不得損害國家利益、社會(huì )公共利益和他人合法利益。
地方金融組織的從業(yè)人員應當遵守法律、法規、國家有關(guān)規定以及組織章程，符合國家規定的從業(yè)條件。
第十二條 地方金融組織開(kāi)展金融業(yè)務(wù)，應當保障金融消費者權益，遵守下列規定：
地方金融組織應當建立完善爭議處理機制，及時(shí)處理與金融消費者的爭議。
第十三條 地方金融組織不得從事下列活動(dòng)：
第十四條 地方金融組織不得違反規定為關(guān)聯(lián)方提供與本組織利益相沖突的服務(wù)，為關(guān)聯(lián)方提供服務(wù)的條件不得優(yōu)于為非關(guān)聯(lián)方提供同類(lèi)服務(wù)的條件。
地方金融組織的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監事、高級管理人員應當按照國家有關(guān)規定和組織章程執行關(guān)聯(lián)交易事項表決回避。
第十五條 地方金融組織應當按照規定時(shí)限向縣級以上人民政府地方金融監督管理部門(mén)報送經(jīng)營(yíng)情況報告、財務(wù)報告、注冊會(huì )計師出具的年度審計報告、控股股東和實(shí)際控制人的相關(guān)信息等材料。
省外注冊設立的地方金融組織在本省設立的分支機構需要報告的事項，由省人民政府地方金融監督管理部門(mén)在本條例實(shí)施一年內作出規定。
第十六條 地方金融組織應當按照地方金融組織統計制度，向縣級以上人民政府地方金融監督管理部門(mén)和中國人民銀行湖南省內分支機構報送統計信息。
第十七條 地方金融組織不再從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，應當書(shū)面報告縣級以上人民政府地方金融監督管理部門(mén)，并提交資產(chǎn)狀況證明以及債權債務(wù)處置方案等材料。
地方金融組織解散或者被依法宣告破產(chǎn)的，應當依法進(jìn)行清算并對未到期債務(wù)及相關(guān)責任的承擔作出安排。清算過(guò)程應當接受地方金融監督管理部門(mén)的監督。
地方金融組織解散、被依法宣告破產(chǎn)或者不再經(jīng)營(yíng)相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，省人民政府地方金融監督管理部門(mén)應當依法注銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證或者相關(guān)審批文件，通報同級市場(chǎng)監督管理部門(mén)，并予以公告。
第三章 監督與管理
第十八條 省人民政府地方金融監督管理部門(mén)應當加強對地方金融組織的非現場(chǎng)監督管理，建立健全地方金融組織監督管理信息系統和信息公示制度，及時(shí)、準確掌握地方金融組織的經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險狀況。
地方金融組織應當按照要求接入地方金融組織監督管理信息系統并報送相關(guān)數據。
第十九條 縣級以上人民政府地方金融監督管理部門(mén)開(kāi)展現場(chǎng)檢查時(shí)，可以采取下列措施：
進(jìn)入經(jīng)營(yíng)活動(dòng)場(chǎng)所進(jìn)行檢查，應當經(jīng)地方金融監督管理部門(mén)負責人批準；檢查人員不得少于二人，并出示行政執法證件和檢查通知書(shū)；必要時(shí)，可以按照相關(guān)規定聘請律師事務(wù)所、會(huì )計師事務(wù)所等第三方機構協(xié)助。
有關(guān)單位和個(gè)人應當配合檢查，如實(shí)說(shuō)明情況并提供文件資料，不得隱瞞、拒絕和阻撓。
第二十條 縣級以上人民政府地方金融監督管理部門(mén)在依法履行職責過(guò)程中，發(fā)現地方金融組織存在違反監管要求的行為或者其他風(fēng)險隱患的，可以約談地
方金融組織的股東、實(shí)際控制人以及法定代表人、董事、監事、高級管理人員等，要求其對業(yè)務(wù)活動(dòng)以及風(fēng)險狀況等事項作出說(shuō)明。
被約談人員應當接受約談并如實(shí)回答約談事項，不得推諉或者無(wú)故拖延。
第二十一條 地方金融組織存在違法違規行為的，縣級以上人民政府地方金融監督管理部門(mén)可以出具警示函，責令限期改正。地方金融組織應當及時(shí)整改，并向地方金融監督管理部門(mén)報送整改結果。
第二十二條 省人民政府地方金融監督管理部門(mén)應當組織設區的市（自治州）、縣（市、區）人民政府地方金融監督管理部門(mén)對地方金融組織開(kāi)展監管評級，并根據監管評級情況進(jìn)行分類(lèi)監管，確定監督檢查的頻次、范圍和需要采取的監管措施等。
第二十三條 省人民政府地方金融監督管理部門(mén)應當建立地方金融組織及其從業(yè)人員的信用檔案，并依法將相關(guān)信用信息向省社會(huì )信用信息共享平臺歸集。
中國人民銀行湖南省內分支機構依法支持符合條件的地方金融組織接入征信系統，并為地方金融組織查詢(xún)信用信息提供支持。
地方金融組織違反法律、法規規定，造成嚴重后果或者嚴重不良社會(huì )影響的，有關(guān)部門(mén)應當將其列入嚴重失信主體名單，向社會(huì )予以公布。地方金融組織被列
入嚴重失信主體名單的，有關(guān)部門(mén)可以依據法律、法規和國家規定對該組織及其相關(guān)責任人員實(shí)施聯(lián)合懲戒。
第二十四條 地方金融組織可以依法建立行業(yè)自律組織，制定和實(shí)施行業(yè)規范和職業(yè)道德準則，完善行業(yè)自律管理約束機制，開(kāi)展行業(yè)協(xié)調服務(wù)，維護會(huì )員和金融消費者合法權益，并接受地方金融監督管理部門(mén)的業(yè)務(wù)指導。
第二十五條 任何單位和個(gè)人對于地方金融組織的違法違規行為，有權向縣級以上人民政府地方金融監督管理部門(mén)和其他有關(guān)部門(mén)舉報。
縣級以上人民政府地方金融監督管理部門(mén)和其他有關(guān)部門(mén)應當公開(kāi)受理舉報的聯(lián)系方式，依法及時(shí)處理接到的舉報，并對舉報人信息和舉報內容嚴格保密。
對實(shí)名舉報并提供相關(guān)證據的，縣級以上人民政府地方金融監督管理部門(mén)和其他有關(guān)部門(mén)應當將處理結果及時(shí)告知舉報人。
第四章 風(fēng)險防范與處置
第二十六條 縣級以上人民政府應當建立健全地方金融風(fēng)險防范和化解工作機制，明確牽頭部門(mén)，組織、協(xié)調相關(guān)部門(mén)開(kāi)展違法違規金融活動(dòng)的監測預警、風(fēng)險防范、化解和處置。
第二十七條 省人民政府地方金融監督管理部門(mén)應當會(huì )同有關(guān)部門(mén)編制金融風(fēng)險應急預案，報省人民政府批準后實(shí)施。金融風(fēng)險應急預案應當明確金融風(fēng)險種類(lèi)、等級、組織指揮體系、處置機構及其職責、處置程序和應急措施等內容。
第二十八條 省人民政府地方金融監督管理部門(mén)應當建設地方金融風(fēng)險監測預警平臺，整合利用各類(lèi)金融監測數據信息、基層社會(huì )治理網(wǎng)格化排查信息和政府及相關(guān)部門(mén)監督管理數據信息，運用現代信息技術(shù)手段，加強地方金融風(fēng)險監測預警。
省人民政府相關(guān)行業(yè)主管部門(mén)應當加強對本行業(yè)金融風(fēng)險的監測預警，開(kāi)展風(fēng)險排查，跟蹤風(fēng)險變化，及時(shí)向省地方金融風(fēng)險監測預警平臺報送信息。
金融機構和非銀行支付機構發(fā)現違法違規金融活動(dòng)線(xiàn)索的，及時(shí)向國務(wù)院金融管理部門(mén)派出機構和省人民政府地方金融監督管理部門(mén)報告。
發(fā)生金融突發(fā)事件的，省人民政府地方金融監督管理部門(mén)應當按照國家和本省有關(guān)規定，及時(shí)提出啟動(dòng)金融風(fēng)險應急響應建議。
第二十九條 發(fā)生重大地方金融風(fēng)險事件，影響區域金融穩定或者社會(huì )秩序的，相關(guān)單位和部門(mén)按照下列規定做好風(fēng)險防范和處置工作：
第三十條 地方金融組織對經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的風(fēng)險事件承擔主體責任。
地方金融組織的董事、監事和高級管理人員應當按照國家和本省相關(guān)監督管理及崗位職責要求，忠實(shí)勤勉盡責，有效防控金融風(fēng)險。
地方金融組織的股東、實(shí)際控制人不得違規轉移地方金融組織的資產(chǎn)，不得濫用股東有限責任和實(shí)際控制權損害地方金融組織、其他股東、債權人以及其他利益主體的合法權益。
第三十一條 地方金融組織發(fā)生風(fēng)險事件時(shí)，應當立即采取相應措施并向所在地地方金融監督管理部門(mén)報告。
地方金融組織發(fā)生流動(dòng)性困難、重大待決訴訟或者仲裁、重大負面輿情，主要負責人、法定代表人下落不明或者被刑事立案偵查、接受監察調查以及群體性事件等重大風(fēng)險事件的，應當在事件發(fā)生后二十四小時(shí)內，向所在地地方金融監督管理部門(mén)報告。
地方金融組織的控股股東、實(shí)際控制人或者法定代表人發(fā)生前款規定的重大風(fēng)險事件，地方金融組織應當自知道或者應當知道之時(shí)起二十四小時(shí)內，向所在地地方金融監督管理部門(mén)報告。
第三十二條 地方金融組織及其業(yè)務(wù)活動(dòng)可能形成重大金融風(fēng)險隱患的，縣級以上人民政府地方金融監督管理部門(mén)應當立即開(kāi)展風(fēng)險研判、評估，經(jīng)省人民政府地方金融監督管理部門(mén)主要負責人批準，可以區別情形采取下列措施：
采取上述措施仍不能控制風(fēng)險擴大、可能?chē)乐赜绊憛^域金融穩定的，經(jīng)同級人民政府批準，地方金融監督管理部門(mén)可以對該地方金融組織依法采取安排其他同類(lèi)地方金融組織實(shí)施業(yè)務(wù)托管等措施，并聯(lián)合有關(guān)部門(mén)進(jìn)行風(fēng)險處置。
第三十三條 省人民政府地方金融監督管理部門(mén)確認重大金融風(fēng)險隱患已經(jīng)消除的，應當自確認之日起三個(gè)工作日內解除風(fēng)險處置措施，并告知地方金融組織。
第五章 地方金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟
第三十四條 縣級以上人民政府應當制定促進(jìn)本行政區域金融發(fā)展的相關(guān)政策，鼓勵、引導金融資源投向重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)和重點(diǎn)項目，建立健全政府、金融機構、地方金融組織與企業(yè)的協(xié)調、對接機制，強化金融服務(wù)功能，健全適應實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展需求的金融支持體系，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)轉型升級和經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。
第三十五條 縣級以上人民政府應當制定完善普惠金融發(fā)展配套措施，通過(guò)財政貼息等方式，引導地方金融組織加強對中小微企業(yè)及農民、城鎮低收入人群、貧困人群和殘疾人、老年人等特殊群體的金融服務(wù)。
縣級以上人民政府應當建立政府性融資擔保體系，健全政府性融資擔保公司的資本金持續補充機制，擴大為小微企業(yè)和農業(yè)經(jīng)營(yíng)主體提供融資擔保業(yè)務(wù)的規模。鼓勵銀行業(yè)金融機構與融資擔保公司建立合作和擔保責任風(fēng)險分擔機制。
支持區域性股權市場(chǎng)為中小企業(yè)提供培育規范、改制掛牌、股權融資等服務(wù)。
第三十六條 縣級以上人民政府及其有關(guān)部門(mén)應當依法為地方金融組織開(kāi)展相關(guān)抵（質(zhì)）押融資業(yè)務(wù)提供便利，及時(shí)為其辦理抵（質(zhì)）押登記。
第三十七條 縣級以上人民政府應當根據國家綠色金融標準，引導地方金融組織為支持應對氣候變化、環(huán)境改善、資源節約高效利用和生態(tài)環(huán)境保護等經(jīng)濟活動(dòng)提供金融服務(wù)。
第三十八條 縣級以上人民政府應當支持地方金融組織與產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈核心企業(yè)、第三方專(zhuān)業(yè)機構等加強信息共享，構建上下游一體化、數字化、智能化信息系統和信用評估、風(fēng)險管理體系，提升產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈金融服務(wù)水平。
第六章 法律責任
第三十九條 違反本條例第八條規定，未經(jīng)批準擅自設立地方金融組織、從事或者變相從事金融業(yè)務(wù)的，依法責令關(guān)閉或者責令停業(yè)，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上十倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款。
第四十條 違反本條例第九條規定，地方金融組織對相關(guān)事項未按照規定報經(jīng)審批的，責令限期改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，有違法所得的，沒(méi)收違法所得；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓；情節嚴重的，依法吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證或者相關(guān)審批文件。
第四十一條 違反本條例第十條規定，地方金融組織對相關(guān)事項未按照規定備案的，責令限期改正；逾期不改正的，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款；情節嚴重的，責令停業(yè)整頓。
第四十二條 違反本條例第十二條第一款規定情形之一，地方金融組織未依法保障金融消費者權益的，責令限期改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓，并處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款。
第四十三條 違反本條例第十三條規定，地方金融組織實(shí)施禁止行為的，責令限期改正，處五十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款，有違法所得的，沒(méi)收違法所得；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓；情節嚴重的，依法吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證或者相關(guān)審批文件。
違反本條例第十四條規定，地方金融組織違反規定進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易的，責令限期改正；逾期不改正的，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；有違法所得的，沒(méi)收違法所得。
第四十四條 違反本條例第十五條、第十六條、第三十一條規定，地方金融組織未按照規定報送相關(guān)材料、統計信息或者報告重大風(fēng)險事件的，責令限期改正，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓。
第四十五條 違反本條例第十九條、第三十二條規定，地方金融組織拒絕、阻撓現場(chǎng)檢查或者采取的風(fēng)險處置措施，妨害地方金融監督管理部門(mén)依法履行職責的，責令限期改正，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓。
第四十六條 依照本條例規定對地方金融組織處以罰款的，可以對負有直接責任的董事、監事、高級管理人員以及其他人員給予警告，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節嚴重的，省人民政府地方金融監督管理部門(mén)可以對其采取一定期限或者終身的從業(yè)禁止措施。
第四十七條 國家機關(guān)及其工作人員在地方金融監督管理工作中濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予處分。
第四十八條 違反本條例規定的行為，法律、行政法規已有規定的，從其規定。
除法律、法規另有規定外，本條例規定的行政處罰，由縣級以上人民政府地方金融監督管理部門(mén)按照職責劃分具體實(shí)施。
第七章 附 則
第四十九條 投資公司、開(kāi)展信用互助的農民專(zhuān)業(yè)合作社、社會(huì )眾籌機構、地方各類(lèi)交易場(chǎng)所的風(fēng)險防范與處置參照本條例有關(guān)規定執行。
第五十條 本條例自2022年10月1日起施行。
文章來(lái)源于湖南省人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )、福建人大網(wǎng)
