青島市印發(fā)《青島市金融服務(wù)新興產(chǎn)業(yè)專(zhuān)業(yè)園區建設工作方案》，鼓勵圍繞鏈主企業(yè)拓展供應鏈金融

      為深入貫徹落實(shí)市委、市政府高標準建設新興產(chǎn)業(yè)專(zhuān)業(yè)園區的部署，優(yōu)化金融輔導和金融管家服務(wù)，引導各類(lèi)金融資源向重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)園區傾斜，提升要素保障能力，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)、金融、科技深度融合發(fā)展，助力現代產(chǎn)業(yè)先行城市建設，特制定本工作方案。

      一、工作目標

      結合省金融輔導和金融管家服務(wù)優(yōu)化提升工作，鼓勵金融機構深度聚焦新興產(chǎn)業(yè)專(zhuān)業(yè)園區建設，打造有助于支持產(chǎn)業(yè)鏈引建、重大項目培育、核心技術(shù)突破、招商引資攻堅等多環(huán)節保障、全要素協(xié)同的金融服務(wù)體系。

      爭取到2025年末，各新興產(chǎn)業(yè)專(zhuān)業(yè)園區金融輔導和金融管家全面覆蓋，金融服務(wù)深度滲透，有效建立涵蓋普惠金融、中長(cháng)期貸款、多層次資本市場(chǎng)的金融服務(wù)體系，能夠為園區提供多元化、便捷高效、產(chǎn)融配套的精準金融支持。推動(dòng)政策性、商業(yè)性等銀行機構根據實(shí)際需求每年安排不少于500億元的專(zhuān)項融資額度。培育十大新興產(chǎn)業(yè)上市公司15家左右，百億市值上市公司達到5家以上。

      二、基本原則

      （一）政府引導和市場(chǎng)主導相結合。堅持園區建設市場(chǎng)化配置金融資源的原則，發(fā)揮政府在政策規范、監管服務(wù)等方面激勵引導作用，吸引金融資源向重點(diǎn)園區、產(chǎn)業(yè)和企業(yè)集聚。

      （二）直接融資與間接融資相協(xié)調。更好發(fā)揮資本市場(chǎng)在推動(dòng)科技創(chuàng )新、加速資源整合中的樞紐橋梁作用，強化間接融資對產(chǎn)業(yè)布局、結構升級的基礎支撐作用。

      （三）產(chǎn)業(yè)創(chuàng )新和金融創(chuàng )新相融合。堅持創(chuàng )新引領(lǐng)發(fā)展，結合園區企業(yè)特色，創(chuàng )新運用各類(lèi)金融產(chǎn)品和工具，在園區建設、產(chǎn)業(yè)導入、配套服務(wù)等領(lǐng)域提供全生命周期的金融服務(wù)。

      三、主要任務(wù)

      （一）發(fā)揮信貸主渠道作用，推動(dòng)園區貸款穩定增長(cháng)

      1.完善促進(jìn)信貸精準支持政策。在重點(diǎn)領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節落實(shí)好政策性開(kāi)發(fā)性金融工具、科技創(chuàng )新再貸款等結構性貨幣政策工具。大力提升首貸、信用貸比重，擴大普惠金融覆蓋面，服務(wù)中小微企業(yè)培育成長(cháng)。由市地方金融監管局、市財政局、人民銀行青島市中心支行及相關(guān)專(zhuān)班適時(shí)研究制定央行貨幣政策工具的地方配套貼息或獎補制度。（責任單位：市地方金融監管局、市財政局、人民銀行青島市中心支行、青島銀保監局、各產(chǎn)業(yè)園區管委）

      2.建立信貸服務(wù)保障機制。引導金融機構根據園區發(fā)展方向和行業(yè)特點(diǎn)，對十大新興產(chǎn)業(yè)單列信貸計劃、實(shí)行專(zhuān)門(mén)信貸支持政策、開(kāi)發(fā)特色信貸產(chǎn)品，保持園區專(zhuān)項融資額度逐年穩定增長(cháng)。建立適合新興產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)的授信審批、信用評級、客戶(hù)準入和利率定價(jià)制度，為園區企業(yè)提供差異化信貸支持。探索推行“主辦行+中期流動(dòng)資金貸款”模式，通過(guò)主辦行集中貸款授信，準確掌握企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況，探索審批材料“容缺”機制，提高中期流動(dòng)資金貸款投放占比。（責任單位：人民銀行青島市中心支行、青島銀保監局、市地方金融監管局）

      3.圍繞鏈主企業(yè)拓展供應鏈金融。鼓勵金融機構和鏈主企業(yè)，通過(guò)融資推薦、交易信息共享、確認款項收付、協(xié)助存貨變現、強化供應鏈金融管理等方式，共同開(kāi)發(fā)個(gè)性化、特色化供應鏈金融產(chǎn)品和服務(wù)。鼓勵鏈主企業(yè)主動(dòng)與人民銀行認可的供應鏈票據平臺、應收賬款融資服務(wù)平臺等對接，高效輸出核心企業(yè)優(yōu)質(zhì)信用，助力上下游企業(yè)融資。支持鏈主企業(yè)設立小額貸款公司、商業(yè)保理、融資租賃公司等機構，或者通過(guò)戰略合作、股權合作的方式，更好發(fā)揮服務(wù)產(chǎn)業(yè)作用。（責任單位：市地方金融監管局、人民銀行青島市中心支行、青島銀保監局、市工業(yè)和信息化局）

      4.建立園區融資企業(yè)“白名單”制度。通過(guò)園區工作專(zhuān)班、行業(yè)商協(xié)會(huì )及鏈主企業(yè)推薦等方式，篩選形成園區重點(diǎn)企業(yè)名單并動(dòng)態(tài)更新。對納入“白名單”的企業(yè)，引導銀行機構逐步降低貸款利率。探索開(kāi)展園區企業(yè)“整園授信”新模式，通過(guò)整園建檔、一次核定、隨借隨還、周轉使用、動(dòng)態(tài)調整的方式，為企業(yè)提供普惠性、便捷化的支持。（責任單位：市地方金融監管局、人民銀行青島市中心支行、青島銀保監局、市發(fā)展改革委、市工業(yè)和信息化局、各產(chǎn)業(yè)園區管委）

      5.探索園區企業(yè)獎補賬戶(hù)質(zhì)押融資模式。按照《青島市新興產(chǎn)業(yè)專(zhuān)業(yè)園區發(fā)展導則（試行）》及園區配套支持政策規定，對于本年度獲得市、區兩級財政獎勵資金的園區企業(yè)，在獎補資金到賬前，企業(yè)可與金融機構約定通過(guò)獎補資金賬戶(hù)質(zhì)押的方式獲得貸款支持。具體辦法由市地方金融監管局、人民銀行青島市中心支行及相關(guān)專(zhuān)班另行制定。（責任單位：市地方金融監管局、市發(fā)展改革委、市工業(yè)和信息化局、人民銀行青島市中心支行、青島銀保監局）

      （二）完善直接融資體系，推動(dòng)資本、產(chǎn)業(yè)、科技深度聚合

      6.吸納社會(huì )資本做大園區基金矩陣。利用青島•全球創(chuàng )投風(fēng)投大會(huì )平臺，加強園區重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)宣傳；利用已備案投融資路演平臺對新興產(chǎn)業(yè)開(kāi)展精準路演，促進(jìn)投融資合作；支持園區基金與社會(huì )資本合作，做大基金規模、提升投資效率、加強基金管理水平，推動(dòng)園區落戶(hù)基金及管理人數量總量增加、結構趨優(yōu)。不斷優(yōu)化外商投資、股權投資企業(yè)落戶(hù)展業(yè)服務(wù)機制，引導園區產(chǎn)業(yè)積極對接國際資本。（責任單位：市地方金融監管局、市財政局、市發(fā)展改革委、青島證監局、各產(chǎn)業(yè)園區管委）

      7.發(fā)揮資本招商作用助力產(chǎn)業(yè)聚集。研究謀劃對上市公司招引的具體工作措施，系統規劃上市公司招商圖譜。借助資本的力量，強化上市公司對延鏈強鏈的帶動(dòng)輻射作用，招引符合十大新興產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展的實(shí)體企業(yè)落戶(hù)青島，加速產(chǎn)業(yè)集群形成。（責任單位：市地方金融監管局、青島證監局、各區（市）政府、各產(chǎn)業(yè)園區管委）

      8.優(yōu)化上市服務(wù)支持企業(yè)上市融資。開(kāi)展上市企業(yè)“春筍計劃”，常態(tài)化摸排園區中符合上市條件的企業(yè)，定向組織開(kāi)展“走進(jìn)交易所”等資本市場(chǎng)專(zhuān)項培訓活動(dòng)，提升上市后備企業(yè)對接資本市場(chǎng)的能力。建立園區擬上市企業(yè)成長(cháng)檔案，發(fā)揮推動(dòng)企業(yè)上市工作專(zhuān)班作用，用好柔性執法、行政處罰事先通報等“十項工作機制”，集中解決園區企業(yè)上市過(guò)程中的共性問(wèn)題和特殊訴求。（責任單位：市地方金融監管局、青島證監局、各產(chǎn)業(yè)園區管委）

      9.完善園區運營(yíng)公司投融資功能。積極完善園區運營(yíng)公司的投融資主體功能，鼓勵各區（市）通過(guò)向園區運營(yíng)公司依法注入資本金、經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)等方式提升園區運營(yíng)公司的資本實(shí)力和融資能力。鼓勵銀行機構對符合條件的園區專(zhuān)項債券項目的建設主體提供配套融資支持，做好信貸資金和專(zhuān)項債資金的配套銜接。（責任單位：各產(chǎn)業(yè)園區管委、各區（市）市政府、市地方金融監管局、人民銀行青島市中心支行、青島銀保監局）

      （三）強化科技引航作用，提升園區金融科技發(fā)展能級

      10.拓展數字人民幣試點(diǎn)服務(wù)場(chǎng)景。推動(dòng)園區內企業(yè)開(kāi)通數字人民幣對公錢(qián)包，鼓勵在園區內使用數字人民幣進(jìn)行支付結算，探索數字人民幣在跨境領(lǐng)域的運用。在園區內零售消費、餐飲娛樂(lè )、醫療衛生、民生服務(wù)等領(lǐng)域實(shí)現商業(yè)可持續的數字人民幣應用。（責任單位：市地方金融監管局、人民銀行青島市中心支行）

      11.打造“園易融”園區金融服務(wù)平臺。依托“金企通”金融綜合服務(wù)平臺，開(kāi)通園區服務(wù)專(zhuān)區，打造“園易融”園區金融服務(wù)平臺，通過(guò)產(chǎn)品流程線(xiàn)上化、金融產(chǎn)品集市化、風(fēng)險監測智能化等，完善園區常態(tài)化金企對接機制，提高融資效率和服務(wù)水平。（責任單位：市地方金融監管局、人民銀行青島市中心支行、青島銀保監局）

      12．加強數字金融在園區推廣運用。聚焦園區中小微企業(yè)，加大企業(yè)信用信息的歸集、建檔、共享，深入拓展園區服務(wù)場(chǎng)景。引導金融機構在園區深入推廣基于稅收、社保、用電、貿易額等數據信息的網(wǎng)絡(luò )便捷貸款產(chǎn)品。推動(dòng)園區普惠業(yè)務(wù)數字化、信息化，構建普惠金融與園區建設互補、互促發(fā)展新局面。（責任單位：市地方金融監管局、市發(fā)展改革委、市大數據局、市民營(yíng)經(jīng)濟局、人民銀行青島市中心支行、青島銀保監局）

      （四）優(yōu)化金融服務(wù)環(huán)境，提升金融服務(wù)可獲得性

      13.組建園區“金融管家”專(zhuān)屬服務(wù)隊。銀行機構牽頭保險、證券、創(chuàng )投、地方金融組織等組建“金融管家”團隊，提供政策宣貫、基金招商、融資謀劃、上市輔導等定制化金融服務(wù)。由“金融管家”團隊定期組織開(kāi)展“金融加速度 園區萬(wàn)里行”金企對接活動(dòng)，開(kāi)展全覆蓋走訪(fǎng)對接，確保每周一次對接、每月一次蹲點(diǎn)，全面暢通融資對接服務(wù)。（責任單位：市地方金融監管局、人民銀行青島市中心支行、青島銀保監局）

      14.支持金融機構增設園區金融服務(wù)設施。綜合評估園區建設進(jìn)度、入駐企業(yè)數量、產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展情況等相關(guān)情況，支持銀行機構增設網(wǎng)點(diǎn)、ATM機、服務(wù)終端等金融服務(wù)載體。金融機構在新興產(chǎn)業(yè)專(zhuān)業(yè)園區內申請設立分支機構或網(wǎng)點(diǎn)的，監管部門(mén)在政策允許范圍內予以縮短審批時(shí)限、開(kāi)通綠色通道等政策支持。（責任單位：青島銀保監局）

      15.加強政策宣介和落實(shí)。編制支持園區發(fā)展的金融服務(wù)產(chǎn)品和財政金融政策匯編，做好金融產(chǎn)品和園區政策的“同時(shí)推送”。向園區企業(yè)推送供應鏈、科技創(chuàng )新等專(zhuān)屬金融產(chǎn)品和服務(wù)；向金融機構推送產(chǎn)業(yè)融資支持政策；向創(chuàng )投風(fēng)投機構推送基金招引政策等，發(fā)揮政策集成作用，引導各方用足用好政策。（責任單位：市地方金融監管局、人民銀行青島市中心支行、青島銀保監局、市發(fā)展改革委、市工業(yè)和信息化局、市財政局）

      16.強化風(fēng)險防控和緩釋。引導園區運營(yíng)公司強化風(fēng)險意識，合理控制債務(wù)規模，優(yōu)化融資結構，規范舉債行為，切實(shí)防范債務(wù)風(fēng)險。支持金融機構加強對園區運營(yíng)公司、鏈主企業(yè)等融資情況的債務(wù)風(fēng)險監測，重點(diǎn)針對其基本經(jīng)營(yíng)、信貸和債券情況建立常態(tài)化監測機制，對債務(wù)率較高、非標債務(wù)規模較大的企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險關(guān)注和提示，做好風(fēng)險防控和緩釋。（責任單位：市地方金融監管局、青島銀保監局、各產(chǎn)業(yè)園區管委）

      四、保障措施

      （一）凝聚工作合力。由市地方金融監管局、人民銀行青島市中心支行、青島銀保監局、青島證監局、市發(fā)展改革委、市工業(yè)和信息化局、市財政局、市大數據局、市民營(yíng)經(jīng)濟局、各園區工作專(zhuān)班等部門(mén)建立市級層面金融服務(wù)園區建設協(xié)同工作機制，協(xié)調解決園區金融服務(wù)、金融創(chuàng )新、監管考核等方面的問(wèn)題；由金融機構選精選優(yōu)“金融管家”隊伍，履行好園區建設金融服務(wù)的職責，下沉重心圍繞產(chǎn)業(yè)把工作做深做實(shí)。

      （二）建立評價(jià)獎勵機制。將園區金融服務(wù)情況納入到駐青銀行機構考核評價(jià)辦法，圍繞總量規模、企業(yè)數量、新增投放、信貸成本等多個(gè)維度建立考評制度。對于排名居前的金融機構、創(chuàng )新性金融產(chǎn)品、貢獻突出的個(gè)人予以通報表?yè)P，有針對性地給予獎勵。對排名居后、工作成效不顯著(zhù)的金融機構，由相關(guān)部門(mén)采取指導、約談、聯(lián)合通報等方式進(jìn)行督促。

      （三）構建創(chuàng )新政策優(yōu)先推廣機制。對上級部門(mén)出臺的創(chuàng )新政策，優(yōu)先在園區落地試點(diǎn)。對外地成熟的符合園區企業(yè)發(fā)展的創(chuàng )新政策、做法，經(jīng)相關(guān)部門(mén)研究論證后，優(yōu)先在園區推廣復制。

文章來(lái)源于青島市地方金融監管局