廣州：完善制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈金融服務(wù)-川投云鏈

近日，廣州市地方金融監督管理局正式印發(fā)《關(guān)于金融支持廣州市制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的指導意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“意見(jiàn)”），以激發(fā)各類(lèi)金融機構和地方金融組織高質(zhì)量發(fā)展內生動(dòng)力，助力制造業(yè)高端化、智能化、綠色化發(fā)展，助推戰略性新興產(chǎn)業(yè)融合集群發(fā)展。

《意見(jiàn)》提出完善制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈金融服務(wù)。鼓勵金融機構依托制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)、“鏈主”企業(yè)，積極開(kāi)展倉單質(zhì)押貸款、應收賬款質(zhì)押貸款、票據貼現、保理、國際國內信用證等各種形式的產(chǎn)業(yè)鏈金融業(yè)務(wù)，有效滿(mǎn)足產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)的融資需求。鼓勵金融機構、供應鏈核心企業(yè)接入中征應收賬款融資服務(wù)平臺，健全信息共享機制，完善供應鏈金融生態(tài)，支持制造業(yè)供應鏈企業(yè)應收賬款融資。在依法合規、風(fēng)險可控的前提下，加快推進(jìn)應收賬款證券化業(yè)務(wù)發(fā)展，盤(pán)活制造業(yè)企業(yè)存量資產(chǎn)。

《意見(jiàn)》全文如下：

關(guān)于金融支持廣州市制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的指導意見(jiàn)

為深入貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融服務(wù)制造業(yè)的決策部署，緊緊圍繞廣東省“制造業(yè)當家”和廣州市“產(chǎn)業(yè)第一，制造業(yè)立市”的發(fā)展戰略，進(jìn)一步提升金融服務(wù)質(zhì)效，為我市制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提供有力的金融支撐。經(jīng)市人民政府同意，提出以下指導意見(jiàn)。

一、總體要求

（一）指導思想

以習近平新時(shí)代中國特色社會(huì )主義思想為指導，深入貫徹落實(shí)黨的二十大精神和習近平總書(shū)記視察廣東重要講話(huà)、重要指示精神，堅持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟宗旨，著(zhù)力提升金融服務(wù)實(shí)體質(zhì)效，引導金融資源更多流向制造業(yè)。

（二）總體目標

以深化金融供給側結構性改革為主線(xiàn)，激發(fā)各類(lèi)金融機構和地方金融組織高質(zhì)量發(fā)展內生動(dòng)力，助力制造業(yè)高端化、智能化、綠色化發(fā)展，助推戰略性新興產(chǎn)業(yè)融合集群發(fā)展，為廣州打造國際一流先進(jìn)制造業(yè)集群和具有全球影響力的現代服務(wù)經(jīng)濟中心提供重要支撐。

（三）基本原則

——堅持政府引導與市場(chǎng)主導相結合。充分發(fā)揮政府引導作用和市場(chǎng)在資源配置中的決定性作用，在持續健康發(fā)展的前提下優(yōu)化、增強金融對制造業(yè)的服務(wù)質(zhì)效。

——堅持直接融資與間接融資相協(xié)調。發(fā)揮間接融資對新舊動(dòng)能轉換、促進(jìn)制造業(yè)轉型升級的支撐作用。發(fā)揮資本市場(chǎng)在推動(dòng)科技創(chuàng )新、加速資源整合中的樞紐作用，為制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展賦能加力。

——堅持統籌兼顧與聚焦重點(diǎn)相統一。加大金融服務(wù)制造業(yè)發(fā)展的支持力度，聚焦制造業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節，突出加快產(chǎn)業(yè)迭代升級和提升集群創(chuàng )新能力，集中優(yōu)勢金融資源服務(wù)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域發(fā)展。

二、聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域，助力制造業(yè)高端化、智能化、綠色化發(fā)展

（一）聚焦服務(wù)廣州“3+5+X”戰略性新興產(chǎn)業(yè)體系。引導金融機構主動(dòng)融入“產(chǎn)業(yè)第一，制造業(yè)立市”發(fā)展戰略，發(fā)揮金融“活水”作用，重點(diǎn)支持廣州新一代信息技術(shù)、智能與新能源汽車(chē)、生物醫藥與健康等3大新興支柱產(chǎn)業(yè)，以及智能裝備與機器人、軌道交通、新能源與節能環(huán)保、新材料與精細化工、數字創(chuàng )意等5大新興優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)和未來(lái)前沿產(chǎn)業(yè)，加大對傳統產(chǎn)業(yè)在設備更新、技術(shù)改造、綠色轉型發(fā)展等方面的中長(cháng)期資金支持，助推產(chǎn)業(yè)提質(zhì)升級。做好新市民金融服務(wù)，加強對吸納新市民就業(yè)較多的制造業(yè)企業(yè)的金融支持。持續優(yōu)化穩定公平透明可預期的發(fā)展環(huán)境，充分激發(fā)民營(yíng)經(jīng)濟生機活力，精準有效開(kāi)展民營(yíng)制造業(yè)企業(yè)金融服務(wù)。（責任單位：市地方金融監管局、人民銀行廣東省分行營(yíng)管部、廣東證監局、國家金融監管總局廣東監管局、市發(fā)展改革委、市工業(yè)和信息化局、市科技局、市文化廣電旅游局、市衛生健康委、市生態(tài)環(huán)境局、市農業(yè)農村局、市林業(yè)園林局）

三、擴大信貸投放，推動(dòng)資金增量擴面降價(jià)

（二）擴大制造業(yè)企業(yè)信貸資金投放規模。落實(shí)市政府與金融機構總部簽署的戰略合作框架協(xié)議，積極爭取機構總部對廣州重點(diǎn)領(lǐng)域、重要產(chǎn)業(yè)的資源傾斜。加強轄內銀行機構對制造業(yè)的金融支持，優(yōu)化信貸投向和信貸結構，合理配置信貸資源，以滿(mǎn)足制造業(yè)不同發(fā)展階段的資金需求，力爭實(shí)現制造業(yè)中長(cháng)期貸款、信用貸款規模穩步增長(cháng)。鼓勵銀行機構用好用足再貸款、再貼現等貨幣政策工具，引導新增融資重點(diǎn)流向制造業(yè)薄弱環(huán)節和重點(diǎn)領(lǐng)域。（責任單位：人民銀行廣東省分行營(yíng)管部、國家金融監管總局廣東監管局、市地方金融監管局）

（三）鼓勵金融機構向制造業(yè)企業(yè)合理讓利。發(fā)揮好貸款市場(chǎng)報價(jià)利率對貸款利率的引導作用，制定差別化優(yōu)惠信貸支持政策，按照商業(yè)可持續原則，積極向制造業(yè)企業(yè)合理讓利。鼓勵銀行機構在依法合規、風(fēng)險可控、商業(yè)可持續的前提下，積極為符合條件的制造業(yè)企業(yè)提供無(wú)還本續貸、循環(huán)貸款等服務(wù)，降低“過(guò)橋”融資成本，減輕企業(yè)負擔。督促金融機構嚴格執行制造業(yè)金融服務(wù)收費各項監管政策，規范融資各環(huán)節收費和管理，嚴禁發(fā)放貸款時(shí)附加不合理條件。加快落實(shí)省制造業(yè)專(zhuān)項貼息政策。（責任單位：人民銀行廣東省分行營(yíng)管部、國家金融監管總局廣東監管局、市地方金融監管局、市財政局）

四、發(fā)展多層次資本市場(chǎng)，拓寬制造業(yè)融資渠道

（四）加快推動(dòng)先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)上市掛牌。牢牢把握國家不斷深化資本市場(chǎng)改革的新機遇，落實(shí)好我市企業(yè)上市高質(zhì)量發(fā)展“領(lǐng)頭羊”助力產(chǎn)業(yè)領(lǐng)跑行動(dòng)計劃。聚焦先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)的成長(cháng)特點(diǎn)和融資需求，按行業(yè)賽道、企業(yè)規模、上市階段等維度，建立分類(lèi)、分階段的企業(yè)上市培育機制，做到突出重點(diǎn)、梯度發(fā)展、分層培育。加大對專(zhuān)精特新等戰略性新興企業(yè)的上市公司培育力度，將市場(chǎng)前景好、持續經(jīng)營(yíng)能力強的專(zhuān)精特新等先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)納入我市擬上市企業(yè)庫。依托我市產(chǎn)業(yè)園區拓展對重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈的服務(wù)半徑，將企業(yè)上市培育工作延伸至項目引進(jìn)、科技孵化、產(chǎn)業(yè)賦能等環(huán)節。引導中介機構從價(jià)值性、成長(cháng)性角度發(fā)現我市先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)，幫助其發(fā)掘投資價(jià)值并輔導企業(yè)樹(shù)立正確上市觀(guān)念，規范公司治理結構、財務(wù)基礎、內部控制等。發(fā)揮境內外交易所專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢，共同走訪(fǎng)、輔導我市制造業(yè)擬上市企業(yè)，及時(shí)研究解決企業(yè)上市過(guò)程中遇到的問(wèn)題，爭取到2025年，“3+5+X”戰略性新興產(chǎn)業(yè)體系新增上市公司超40家。（責任單位：市地方金融監管局、廣東證監局）

（五）發(fā)揮上市公司的產(chǎn)業(yè)引領(lǐng)帶動(dòng)作用。鼓勵先進(jìn)制造業(yè)上市公司利用資本市場(chǎng)做優(yōu)做強，充分發(fā)揮上市公司在培育發(fā)展戰略性支柱產(chǎn)業(yè)集群和戰略性新興產(chǎn)業(yè)集群中的引領(lǐng)帶動(dòng)作用，形成上市公司與上下游企業(yè)聯(lián)動(dòng)發(fā)展格局。會(huì )同產(chǎn)業(yè)部門(mén)動(dòng)態(tài)梳理鏈主型龍頭企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展和資本運作情況，為上市公司提供要素配置等政策支持。加快培育區域行業(yè)龍頭上市公司，引導上市公司提升研發(fā)、設計、品牌等核心能級，圍繞主業(yè)開(kāi)展上下游產(chǎn)業(yè)鏈能源整合，在完善產(chǎn)業(yè)鏈、帶動(dòng)科技創(chuàng )新等方面發(fā)揮更大作用。支持已上市公司依托上市平臺通過(guò)發(fā)行股份購買(mǎi)資產(chǎn)，開(kāi)展獲取高端技術(shù)、品牌和人才的境內外投資并購和產(chǎn)業(yè)整合。（責任單位：市地方金融監管局、廣東證監局）

（六）支持符合條件的制造業(yè)企業(yè)發(fā)行債券。加強制造業(yè)企業(yè)債券融資輔導和宣傳，優(yōu)化制造業(yè)企業(yè)債券融資項目?jì)�。支持制造業(yè)上市公司充分利用債券、資產(chǎn)證券化、不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金、全球存托憑證等資本市場(chǎng)融資工具拓寬融資渠道，降低融資成本，增強資本實(shí)力。推動(dòng)我市先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)發(fā)行科技創(chuàng )新債、項目收益債券、專(zhuān)項債券、科創(chuàng )票據等符合先進(jìn)制造業(yè)和戰略性新興產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)的創(chuàng )新債券品種。（責任單位：市地方金融監管局、廣東證監局）

（七）撬動(dòng)更多創(chuàng )投風(fēng)投資本投入制造業(yè)。推動(dòng)風(fēng)投創(chuàng )投集聚區建設，吸引一批優(yōu)質(zhì)風(fēng)投創(chuàng )投機構聚集廣州，加大對制造業(yè)創(chuàng )新型企業(yè)的支持力度。依托資本市場(chǎng)融資對接平臺，建立風(fēng)投創(chuàng )投與先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)融資對接機制。開(kāi)展私募股權和創(chuàng )業(yè)投資基金份額轉讓試點(diǎn)，支持各類(lèi)資本參與設立S基金（私募股權二級市場(chǎng)基金），豐富風(fēng)投創(chuàng )投退出渠道，提升風(fēng)投創(chuàng )投市場(chǎng)活力。加快推進(jìn)合格境內有限合伙人（QDLP）、合格境外有限合伙人（QFLP）試點(diǎn)工作，支持境內制造業(yè)龍頭企業(yè)投資并購境外制造業(yè)優(yōu)質(zhì)項目，支持境外資本參與投資我市制造業(yè)領(lǐng)域。（責任單位：市地方金融監管局、廣東證監局）

（八）突出政府產(chǎn)業(yè)基金體系的政策導向功能。發(fā)揮政府引導基金、母基金、產(chǎn)業(yè)投資基金以投促產(chǎn)、以投促引、以投促創(chuàng )的核心功能，搭建“專(zhuān)而精”產(chǎn)業(yè)基金體系。建立與國家、省相關(guān)產(chǎn)業(yè)投資基金常態(tài)化對接工作機制，爭取上級政府投資基金加大對我市制造業(yè)項目投資力度。發(fā)揮1500億元廣州產(chǎn)業(yè)投資母基金和500億廣州創(chuàng )新投資母基金投引帶動(dòng)作用，形成以母基金為載體，國企資金、社會(huì )資金共同參與的集中力量辦大事機制。對政府產(chǎn)業(yè)基金運營(yíng)情況進(jìn)行評估分析，對未達到相關(guān)預期目標的管理機構實(shí)行動(dòng)態(tài)調整。（牽頭單位：市工業(yè)和信息化局、市發(fā)展改革委、市科技局、市財政局、市國資委、市農業(yè)農村局、市地方金融監管局）

五、優(yōu)化金融服務(wù)，完善產(chǎn)品供給體系

（九）提升高端制造業(yè)的融資租賃滲透率。加快發(fā)展融資租賃業(yè)，支持符合條件的設備制造“鏈主”企業(yè)及廠(chǎng)商設立融資租賃公司。引導融資租賃業(yè)與戰略性新興產(chǎn)業(yè)、大型制造業(yè)、基礎設施建設等重點(diǎn)扶持項目對接，加快推進(jìn)廣州實(shí)體產(chǎn)業(yè)轉型升級。探索通過(guò)融資租賃方式吸引省外制造業(yè)企業(yè)的銷(xiāo)售經(jīng)營(yíng)總部來(lái)穗展業(yè)，推動(dòng)實(shí)體企業(yè)通過(guò)融資租賃方式進(jìn)行技術(shù)和節能改造。充分運用融資租賃業(yè)務(wù)支持企業(yè)“融資”與“融物”的雙重功能，通過(guò)直接租賃、經(jīng)營(yíng)性租賃等方式，支持制造業(yè)企業(yè)實(shí)施設備更新改造和智能升級。（責任單位：市地方金融監管局、市發(fā)展改革委、市工業(yè)和信息化局、國家金融監管總局廣東監管局）

（十）完善制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈金融服務(wù)。鼓勵金融機構依托制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)、“鏈主”企業(yè)，積極開(kāi)展倉單質(zhì)押貸款、應收賬款質(zhì)押貸款、票據貼現、保理、國際國內信用證等各種形式的產(chǎn)業(yè)鏈金融業(yè)務(wù)，有效滿(mǎn)足產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)的融資需求。鼓勵金融機構、供應鏈核心企業(yè)接入中征應收賬款融資服務(wù)平臺，健全信息共享機制，完善供應鏈金融生態(tài)，支持制造業(yè)供應鏈企業(yè)應收賬款融資。在依法合規、風(fēng)險可控的前提下，加快推進(jìn)應收賬款證券化業(yè)務(wù)發(fā)展，盤(pán)活制造業(yè)企業(yè)存量資產(chǎn)。（責任單位：市地方金融監管局、人民銀行廣東省分行營(yíng)管部、國家金融監管總局廣東監管局、廣東證監局）

（十一）優(yōu)化金融產(chǎn)品和服務(wù)。充分發(fā)揮21條重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈首批“鏈金合作”金融機構作用，引導金融機構圍繞制造業(yè)“創(chuàng )新鏈”“產(chǎn)業(yè)鏈”打造“資金鏈”，有效服務(wù)制造業(yè)技改、研發(fā)、節能環(huán)保等不同環(huán)節的融資需求。推動(dòng)制造業(yè)“四化”（數字化、網(wǎng)絡(luò )化、智能化、綠色化）金融創(chuàng )新服務(wù)平臺建設，為中小微企業(yè)開(kāi)展“四化”轉型提供融資支持。支持制造業(yè)企業(yè)利用期貨市場(chǎng)進(jìn)行套期保值，積極應對原材料上漲等風(fēng)險。鼓勵小額貸款公司在有效防范風(fēng)險的前提下為先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)提供多元融資服務(wù)。規范發(fā)展制造業(yè)企業(yè)集團財務(wù)公司，發(fā)揮財務(wù)公司歸集集團資金、提高集團資金效率、服務(wù)集團產(chǎn)業(yè)發(fā)展的主要功能。不斷完善制造業(yè)企業(yè)技術(shù)創(chuàng )新的評價(jià)標準和知識產(chǎn)權評估體系，支持制造業(yè)企業(yè)以知識產(chǎn)權、動(dòng)產(chǎn)、應收賬款、股權質(zhì)押、無(wú)形資產(chǎn)等模式融資。（責任單位：國家金融監管總局廣東監管局、人民銀行廣東省分行營(yíng)管部、廣東證監局、市地方金融監管局、市市場(chǎng)監管局）

六、完善風(fēng)險保障機制，提高企業(yè)貸款獲得率

（十二）發(fā)揮政府性融資擔保分險增信賦能作用。發(fā)揮廣州市融資再擔保有限公司的核心引領(lǐng)作用，以股權和業(yè)務(wù)為紐帶，構建廣覆蓋的市區兩級協(xié)同發(fā)展的政府性融資擔保網(wǎng)絡(luò )。鼓勵政府性融資擔保公司加強與制造業(yè)企業(yè)合作，積極創(chuàng )新融資擔保業(yè)務(wù)模式，圍繞服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展開(kāi)發(fā)專(zhuān)項擔保產(chǎn)品，為制造業(yè)企業(yè)提供融資增信分險服務(wù)。支持政府性融資擔保公司創(chuàng )新發(fā)展“線(xiàn)上審批、批量擔保”業(yè)務(wù)模式，切實(shí)減輕制造業(yè)企業(yè)融資成本。（責任單位：市工業(yè)和信息化局、市財政局、市地方金融監管局）

（十三）發(fā)揮保險風(fēng)險保障和戰略投資作用。支持保險機構聚焦先進(jìn)制造業(yè)、戰略性新興產(chǎn)業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域，不斷優(yōu)化保險產(chǎn)品供給，提供針對性的風(fēng)險保障服務(wù)。推進(jìn)首臺（套）重大技術(shù)裝備保險以及新材料首批次應用保險補償機制試點(diǎn)，做好強鏈補鏈、技術(shù)攻關(guān)過(guò)程中的風(fēng)險保障。引導保險機構將服務(wù)制造業(yè)發(fā)展納入公司戰略，進(jìn)一步完善費率調節機制，降低優(yōu)質(zhì)制造業(yè)企業(yè)保險費率，簡(jiǎn)化承保手續，提高保險理賠效率。深化銀行保險機構與產(chǎn)業(yè)基金合作，撬動(dòng)對制造業(yè)重大項目、重要行業(yè)、重點(diǎn)企業(yè)的資金支持。推動(dòng)“險資入穗”，引導保險資金與產(chǎn)業(yè)資金合作，在風(fēng)險可控、商業(yè)自愿前提下，通過(guò)股權、債權等多種形式，為制造業(yè)重大項目、重要行業(yè)、重點(diǎn)企業(yè)提供資金支持。（責任單位：國家金融監管總局廣東監管局、市地方金融監管局）

（十四）發(fā)揮政府風(fēng)險補償機制引導放大效應。發(fā)揮廣州市普惠貸款風(fēng)險補償機制、廣州市科技型中小企業(yè)信貸風(fēng)險補償機制、廣州市知識產(chǎn)權質(zhì)押融資風(fēng)險補償機制的激勵引導、風(fēng)險分擔作用和杠桿效應，激發(fā)銀行機構敢貸、愿貸動(dòng)力。用好用足國家融資擔�；鸷褪≡贀ｏL(fēng)險補償機制，支持擔保機構為缺乏抵押物和信用記錄的制造業(yè)小微企業(yè)提供擔保。（責任單位：市地方金融監管局、市工業(yè)和信息化局、市科技局、市市場(chǎng)監管局）

七、深化產(chǎn)融對接，營(yíng)造良好金融環(huán)境

（十五）拓展制造業(yè)領(lǐng)域產(chǎn)融對接服務(wù)渠道。加強政府部門(mén)工作聯(lián)動(dòng)，推動(dòng)金融政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策的有效銜接和信息共享，形成政策合力。加強產(chǎn)融深度對接，大力實(shí)施產(chǎn)融對接“金橋工程”，建立制造業(yè)企業(yè)“金融管家”融資服務(wù)機制，引導金融資源向重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈群以及基礎設施建設領(lǐng)域集聚。依托廣州市信貸綜合服務(wù)中心在整合多方資源方面的平臺優(yōu)勢，支持依法合規開(kāi)展首貸和轉續貸業(yè)務(wù)。發(fā)揮“中小融”“粵信融”“信易貸”等平臺企業(yè)融資綜合信用服務(wù)功能，加強企業(yè)信用融資產(chǎn)品創(chuàng )新，提高企業(yè)融資便利度和獲得感。加強鏈金合作，支持現代金融業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈鏈主企業(yè)開(kāi)展送金融服務(wù)進(jìn)各產(chǎn)業(yè)園區活動(dòng)，提升產(chǎn)業(yè)鏈整體發(fā)展水平。（責任單位：市地方金融監管局、人民銀行廣東省分行營(yíng)管部、國家金融監管總局廣東監管局、市發(fā)展改革委、市工業(yè)和信息化局）

（十六）建立制造業(yè)領(lǐng)域金融風(fēng)險防控機制。引導金融機構逐步完善制造業(yè)企業(yè)授信體系，結合重點(diǎn)制造業(yè)企業(yè)特征，完善針對性的信用評價(jià)模型和風(fēng)險防控體系。增強金融創(chuàng )新科技支撐，推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、大數據、人工智能等科技手段與金融服務(wù)深度融合，提高金融服務(wù)效率和風(fēng)險防控能力。加大對信貸資金違規流入股市樓市、資金空轉等投機套利行為打擊力度，確保資金真正用于制造業(yè)企業(yè)。加強社會(huì )信用體系建設，嚴厲打擊惡意逃廢債行為，切實(shí)維護金融機構合法權益。（責任單位：市地方金融監管局、人民銀行廣東省分行營(yíng)管部、國家金融監管總局廣東監管局、市發(fā)展改革委、市工業(yè)和信息化局、市科技局）

公開(kāi)方式：主動(dòng)公開(kāi)

廣州市地方金融監督管理局辦公室

2023年11月6日印發(fā)

文章來(lái)源于廣州市地方金融監督管理局

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廣州：完善制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈金融服務(wù)

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