河南洛陽(yáng)：鼓勵金融機構創(chuàng )新供應鏈金融模式 開(kāi)發(fā)或引入“脫核”類(lèi)供應鏈信貸產(chǎn)品

關(guān)于金融支持制造業(yè)優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)鏈的

若干措施（征求意見(jiàn)稿）

      為全面貫徹中央和省委金融工作會(huì )議精神，落實(shí)《洛陽(yáng)市加 快打造先進(jìn)制造業(yè)集群著(zhù)力培育優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)鏈工作推進(jìn)方案（2023-2025 年）》要求，著(zhù)力提升金融服務(wù)制造業(yè)發(fā)展質(zhì)效，加快構建與洛陽(yáng)市現代產(chǎn)業(yè)體系相匹配的金融支撐體系，現結合實(shí) 際提出如下措施。

      （二）搭建精準高效銀企對接平臺。創(chuàng )新開(kāi)展“一鏈一策一批”中小微企業(yè)融資促進(jìn)行動(dòng)，完善“金融顧問(wèn)工作室”制度，采取“雙向選擇，競爭上崗”方式，協(xié)調銀行、保險等金融機構聯(lián)系分包 17 條優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)鏈，參與入企調研、問(wèn)題協(xié)調，深入了解企業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)，多渠道歸集鏈上中小微企業(yè)生產(chǎn)運行、項目建設、技術(shù)改造等信息，深化對鏈對企認識，有效緩解信息不對稱(chēng)問(wèn)題。引導銀行、保險等金融機構根據產(chǎn)業(yè)鏈特點(diǎn)，研究制定融資支持方案，通過(guò)優(yōu)化授信方式、豐富金融產(chǎn)品，惠及一批鏈上中小微企業(yè)。組織開(kāi)展“一月一鏈”“走進(jìn)制造業(yè)”等融資對接活動(dòng)，“一對一”為鏈上企業(yè)進(jìn)行融資輔導。（責任單位：市金融工作 局、市工信局，各縣區人民政府）

      （三）用好結構性貨幣政策工具。充分發(fā)揮好人民銀行再貸款再貼現、普惠小微貸款支持工具、碳減排支持工具等結構性貨  幣政策工具精準滴灌作用，做好擴大制造業(yè)中長(cháng)期貸款投放以及支持煤炭清潔高效利用專(zhuān)項再貸款政策到期后的金融支持和服務(wù)工作，以結構優(yōu)化帶動(dòng)總量增長(cháng)。各銀行業(yè)金融機構應優(yōu)化內部資源和業(yè)務(wù)流程，統籌做好客戶(hù)對接、項目?jì)�備、利率�?yōu)惠貸款報賬等工作，將央行低成本資金直達園區、企業(yè)，為制造業(yè)企業(yè)提供更多資金支持。人民銀行洛陽(yáng)市分行對科技創(chuàng )新小微企業(yè)貸  款優(yōu)先給予再貸款支持，引導地方法人銀行加大對科技創(chuàng )新小微企業(yè)的信貸投放。（責任單位：人民銀行洛陽(yáng)市分行）

       （四）創(chuàng )新產(chǎn)業(yè)及供應鏈金融產(chǎn)品。引導金融機構運用中征應收賬款融資服務(wù)平臺，擴大應收賬款質(zhì)押融資、“政采貸”等產(chǎn)品應用。由產(chǎn)業(yè)鏈牽頭部門(mén)負責，在自愿、合規前提下，協(xié)調核心企業(yè)提供供應鏈上下游優(yōu)秀合作供應商、經(jīng)銷(xiāo)商名單；鼓勵銀行業(yè)金融機構創(chuàng )新供應鏈金融模式，開(kāi)發(fā)或引入“脫核”類(lèi)供應鏈信貸產(chǎn)品，基于核心企業(yè)財務(wù)情況、產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展狀況、交易  信息等大數據對名單內企業(yè)開(kāi)展預授信、批量授信，發(fā)放信用貸款，緩解核心企業(yè)確權難、鏈上中小微企業(yè)融資難問(wèn)題。加強供應鏈票據政策宣傳，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)與第三方供應鏈平臺合作，簽發(fā)供應鏈票據，支持上游中小微企業(yè)融資。積極推廣“人才貸”業(yè)務(wù)，鼓勵銀行業(yè)金融機構依據人才認定標準直接給予評價(jià)授信，發(fā)放額度最高不超過(guò) 2000 萬(wàn)元的信用貸款，支持產(chǎn)業(yè)鏈人才引進(jìn)和創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)。（責任單位：人民銀行洛陽(yáng)市分行、市金融工作局、市工信局、市發(fā)改委、市委人才辦、市科技局、市軍民融 合辦）

      （五）提升跨境貿易和融資便利化水平。支持制造業(yè)企業(yè)擴大人民幣跨境結算，降低企業(yè)匯率避險成本。積極推動(dòng)“政銀保” 合作，鼓勵銀行業(yè)金融機構為已投保出口信用保險保單的中小微外貿企業(yè)提供遠期結匯交易服務(wù)，在企業(yè)申請遠期結售匯交易額度過(guò)程中引入政策性擔保機制，探索服務(wù)外貿經(jīng)營(yíng)主體的匯率避險新模式，有效解決辦理遠期結售匯業(yè)務(wù)“門(mén)檻高、成本高”的難題，為穩外貿穩外資提供更加有力的金融保障工具。將科技型中小企業(yè)納入跨境融資便利化試點(diǎn)主體范圍，符合條件的高效技術(shù)、“專(zhuān)精特新”和科技型中小企業(yè)，可在不超過(guò)等值 500 萬(wàn)元美元額度內自主借用外債。（責任單位：人民銀行洛陽(yáng)市分行、外匯局洛陽(yáng)市分局、市金融工作局）

      （七）支持上市公司提質(zhì)倍增。充分發(fā)揮上市公司在產(chǎn)業(yè)集群中的引領(lǐng)帶動(dòng)作用，聯(lián)動(dòng)金融顧問(wèn)工作室、產(chǎn)業(yè)研究所、投行等專(zhuān)業(yè)化市場(chǎng)機構，動(dòng)態(tài)梳理鏈主龍頭企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展和資本運作等情況，為上市公司提供戰略咨詢(xún)服務(wù)。引導上市公司提升研發(fā)、設計、品牌等核心競爭力，不斷增強高質(zhì)量發(fā)展內生動(dòng)力。鼓勵上市公司強化資本運作，通過(guò)并購重組、再融資、分拆上市等方式裂變發(fā)展，實(shí)現上市公司業(yè)績(jì)倍增，圍繞產(chǎn)業(yè)鏈“延鏈補鏈強鏈”，帶動(dòng)形成空間上高度集聚、上下游緊密協(xié)同、供應鏈節約高效的產(chǎn)業(yè)集群。（責任單位：市金融工作局）

      （八）推動(dòng)“鏈主+基金”工作模式。發(fā)揮洛陽(yáng)市產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金、制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展基金等母基金的引導撬動(dòng)作用，探索建立“產(chǎn)業(yè)鏈+鏈主企業(yè)+產(chǎn)業(yè)基金”運作機制，通過(guò)鏈主牽引、資本帶動(dòng)，吸引社會(huì )資本參與，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈延鏈補鏈強鏈。2024 年上半年，依托生物醫藥產(chǎn)業(yè)鏈、新能源產(chǎn)業(yè)鏈龍頭企業(yè)，分別設立生物醫藥產(chǎn)業(yè)投資基金和新能源產(chǎn)業(yè)投資基金，后續同步推進(jìn)光電基金、航空基金等企業(yè)風(fēng)險投資基金（CVC 基金）設立工作，逐步實(shí)現新設基金五大產(chǎn)業(yè)集群全覆蓋。（責任單位：市金融工作局、市國資委、市工信局、市發(fā)改委、市科技局，國宏集團）

      （九）支持企業(yè)發(fā)債融資。支持各類(lèi)制造業(yè)企業(yè)通過(guò)發(fā)行企業(yè)債券、公司債、債務(wù)融資工具等方式，降低融資成本，調整債  務(wù)結構。探索推動(dòng)符合條件的制造業(yè)產(chǎn)業(yè)園區及制造業(yè)科技企業(yè)發(fā)行科創(chuàng )票據等專(zhuān)項債務(wù)融資工具。推動(dòng)符合條件的制造業(yè)園區發(fā)行基礎設施領(lǐng)域不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金（REITs），有效盤(pán)活存量資產(chǎn)，形成投資良性循環(huán)。（責任單位：市金融工作局、人民銀 行洛陽(yáng)市分行、市發(fā)改委、市科技局、市工信局）

      （十）注重用好期貨工具。引導期貨機構精準對接 17 條制造業(yè)優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)鏈，幫助鏈上企業(yè)構建風(fēng)險管理框架，滿(mǎn)足企業(yè)風(fēng)險管理和資源配置需求。支持產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)、上市公司等，積極利用期貨價(jià)格信息合理安排生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，科學(xué)運用“保險+期貨”、場(chǎng)外期權等期貨及衍生品工具規避原材料、產(chǎn)品價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險。鼓勵符合條件的實(shí)體企業(yè)申請成為商品期貨交割倉（廠(chǎng)）庫，申請注冊交割品牌，提升期貨服務(wù)制造業(yè)的質(zhì)效和深度。（責任單位：市金融工作局、市工信局）

      （十二）擴大保險資金運用。動(dòng)態(tài)調整“險資入洛”企業(yè)及項目清單庫，加大宣傳推介力度，充分發(fā)揮保險長(cháng)期資金優(yōu)勢，吸引資金管理機構通過(guò)債券、股權、基金、資產(chǎn)支持計劃等多種形式，為制造業(yè)企業(yè)提供穩定資金來(lái)源。支持在洛保險機構與銀行機構、證券機構信息共享、優(yōu)勢互補，合作開(kāi)展制造業(yè)領(lǐng)域股債結合、投貸聯(lián)動(dòng)等業(yè)務(wù)。（責任單位：市發(fā)改委、市金融工作局、市工信局、國家金融監督管理總局洛陽(yáng)監管分局）

      （十三）降低企業(yè)融資成本。繼續深化貸款市場(chǎng)報價(jià)利率（LPR）改革，引導金融機構加快完善內部資金轉移定價(jià)機制，對戰略性新興產(chǎn)業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、裝備制造業(yè)等領(lǐng)域貸款實(shí)行內部轉移定價(jià)（FTP）優(yōu)惠；持續推動(dòng)金融系統減費讓利，嚴格規范融資各環(huán)節收費和管理，嚴格落實(shí)“七不準”“四公開(kāi)”要求，清理各類(lèi)涉企和個(gè)人違規收費，使企業(yè)融資成本保持穩中有降的態(tài)勢。（責任單位：人民銀行洛陽(yáng)市分行、國家金融監督管理總局洛陽(yáng) 監管分局）

      （十四）發(fā)揮增信分險作用。加快市級政府性擔保機構組建。引導政府性擔保機構、保險業(yè)機構與銀行業(yè)金融機構“總對總”開(kāi) 展業(yè)務(wù)合作，為專(zhuān)精特新、制造業(yè)單項冠軍以及“獨角獸”“瞪羚”  等企業(yè)融資提供擔保、信用保證保險服務(wù)。繼續推廣“批量擔保”   模式，對制造業(yè)中小微企業(yè)實(shí)行“見(jiàn)貸即擔”，降低對反擔保、抵押物的要求。完善政府性擔保機構代償補償、保費補貼機制，將綜合擔保費率穩定在1%以下。鼓勵暫未設立政府性擔保機構的縣區與省級政府性擔保機構加強合作，通過(guò)設立代償補償資金池等措施，吸引來(lái)洛展業(yè)。將符合條件的供應鏈“脫核”信貸業(yè)務(wù)納入“成長(cháng)貸”補償范圍，合理設置補償預警、熔斷線(xiàn)，落實(shí)盡職 免責措施，確保“能補償、敢補償”，撬動(dòng)銀行業(yè)金融機構對制造業(yè)、鏈上企業(yè)的信貸投放。（責任單位：市金融工作局、市工信局、市國資委、市財政局、國宏集團，各縣區人民政府）

      （十五）運用科技金融賦能。加強涉企信息整合利用，加快洛陽(yáng)市智慧金融服務(wù)平臺功能開(kāi)發(fā)建設，適時(shí)推出“專(zhuān)精特新” 或制造業(yè)專(zhuān)欄，引導產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)批量注冊，借助大數據分析畫(huà)像，在線(xiàn)與金融機構實(shí)現精準對接，提升小微企業(yè)首貸、信用貸規模。支持銀行業(yè)金融機構根據制造業(yè)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周期和產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展階段特點(diǎn)，引入或開(kāi)發(fā)基于大數據、云計算等金融科技手段的線(xiàn)上信貸產(chǎn)品。推進(jìn)知識產(chǎn)權質(zhì)押貸、永續貸等創(chuàng )新金融產(chǎn)品的推廣應用。（責任單位：市金融工作局、人民銀行洛陽(yáng)市分行、國家金融監督管理總局洛陽(yáng)監管分局）

      （十六）強化統籌協(xié)調。建立市金融工作局、市工信局、市科技局、市發(fā)改委、市財政局、人民銀行洛陽(yáng)市分行、國家金融監督管理總局等部門(mén)信息共享和工作聯(lián)動(dòng)機制，收集、梳理、協(xié)調解決金融支持制造業(yè)優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)鏈工作實(shí)施過(guò)程中的重大問(wèn)題，增強金融精準服務(wù)效能。（責任單位：市金融工作局、市工信局、市科技局、市發(fā)改委、市財政局、人民銀行洛陽(yáng)市分行、國家金融監督管理總局洛陽(yáng)監管分局）

      （十七）優(yōu)化財政支持。加強財政政策和金融政策服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的協(xié)同性，通過(guò)深化財政涉企資金基金化改革，逐步轉變直接獎勵為政府引導出資、貼息貼保等間接方式，更高效發(fā)揮財政資金的杠桿撬動(dòng)作用，帶動(dòng)金融機構加大對制造業(yè)和產(chǎn)業(yè)鏈的融資支持。（責任單位：市財政局、市工信局、市科技局，各縣區人民政府）

      （十八）加強監測通報。完善制造業(yè)貸款統計制度，探索建立優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)鏈貸款統計監測通報機制。持續跟進(jìn)金融服務(wù)情況，將制造業(yè)貸款發(fā)放、優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)等情況納入對銀行業(yè)金融機構支持地方經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展的季度通報、年度考核，強化壓力傳導和工作督導。各縣區應比照開(kāi)展金融支持優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)鏈各項工作，結合實(shí)際完善政府性擔保、信貸風(fēng)險分擔等各項機制。（責任單位：市金融工作局、人民銀行洛陽(yáng)市分行，各縣區人民政府）